નેધરલેન્ડ્સ અને બાકીના EU માં ક્રિપ્ટો-એસેટ વ્યવસાયો ક્રિપ્ટો-એસેટ રેગ્યુલેશન (MiCA) માં બજારો હેઠળ નિયંત્રિત થાય છે, હાલના નાણાકીય કાયદા સાથે સામ્યતા દ્વારા નહીં. ક્રિપ્ટો-એસેટ સેવા પ્રદાતાઓ માટે MiCA ના નિયમો અમલમાં આવ્યા હોવાથી, EU માં ક્રિપ્ટો સેવાઓ પ્રદાન કરવા માટે નોંધણીને બદલે લાયસન્સની જરૂર પડે છે, અને એક સભ્ય રાજ્યમાં મેળવેલ લાઇસન્સ અન્ય રાજ્યોમાં પાસપોર્ટ કરી શકાય છે.
નેધરલેન્ડ્સ માટે આ પહેલાની સ્થિતિને બદલી નાખવામાં આવી હતી, જે હેઠળ એક્સચેન્જ અને કસ્ટોડિયન વોલેટ સેવાઓના પ્રદાતાઓ કોઈપણ સમજદારી અથવા આચાર અધિકૃતતા વિના, ફક્ત મની-લોન્ડરિંગ વિરોધી દેખરેખ માટે ડી નેડરલેન્ડશે બેંક (DNB) સાથે નોંધણી કરાવતા હતા.
MiCA શું આવરી લે છે?
MiCA ક્રિપ્ટો-એસેટની ત્રણ શ્રેણીઓને અલગ પાડે છે: એસેટ-રેફરન્ડેડ ટોકન્સ, જે મૂલ્યોની ટોપલીનો સંદર્ભ આપે છે; ઇ-મની ટોકન્સ, જે એક જ સત્તાવાર ચલણનો સંદર્ભ આપે છે; અને અન્ય ક્રિપ્ટો-એસેટ, જે શ્રેણીમાં મોટાભાગના ટોકન્સ આવે છે.
સંપત્તિ-સંદર્ભિત અને ઈ-મની ટોકન્સ જારી કરનારાઓને અધિકૃતતાની જરૂર હોય છે અને તેમણે અનામત અને રિડેમ્પશન આવશ્યકતાઓને પૂર્ણ કરવી આવશ્યક છે. અન્ય ક્રિપ્ટો-એસેટ્સના જારી કરનારાઓએ એક શ્વેતપત્ર પ્રકાશિત કરવો આવશ્યક છે જે નિર્ધારિત સામગ્રી આવશ્યકતાઓને પૂર્ણ કરે છે, અને તેઓ તેની ચોકસાઈ માટે જવાબદાર છે.
સેવા પ્રદાતાઓ - એક્સચેન્જ, કસ્ટોડિયન, ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ, બ્રોકર્સ, પોર્ટફોલિયો મેનેજર, સલાહકારો - ને ક્રિપ્ટો-એસેટ સર્વિસ પ્રોવાઇડર તરીકે અધિકૃતતાની જરૂર છે. તે અધિકૃતતા શાસન, પોતાના ભંડોળ, ક્લાયન્ટ સંપત્તિઓની કસ્ટડી અને અલગતા, ફરિયાદનું સંચાલન, હિતોના સંઘર્ષ અને આઉટસોર્સિંગ પર આવશ્યકતાઓ લાવે છે. MiCA એ ક્રિપ્ટો માટે બજાર દુરુપયોગ શાસન પણ રજૂ કર્યું, જેમાં આંતરિક વ્યવહાર, ગેરકાયદેસર જાહેરાત અને બજાર હેરફેરનો સમાવેશ થાય છે.
MiCA શું આવરી લેતું નથી તે એટલું જ મહત્વનું છે: નાણાકીય સાધનો તરીકે લાયક ઠરતી ક્રિપ્ટો-સંપત્તિઓ હાલના નાણાકીય બજાર કાયદા હેઠળ રહે છે, અને ઓળખી શકાય તેવા સેવા પ્રદાતા વિના સંપૂર્ણપણે વિકેન્દ્રિત વ્યવસ્થાઓ MiCA ની બહાર આવે છે.
મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કયા નિયમો લાગુ પડે છે?
ક્રિપ્ટો સર્વિસ પ્રોવાઇડર્સ એન્ટી-મની-લોન્ડરિંગ ફ્રેમવર્ક હેઠળ બંધાયેલા એન્ટિટી છે: તમારે ક્લાયન્ટ ડ્યુ ડિલિજન્સ કરવું જોઈએ, વ્યવહારોનું નિરીક્ષણ કરવું જોઈએ અને અસામાન્ય વ્યવહારોની જાણ કરવી જોઈએ.
ફંડ ટ્રાન્સફર રેગ્યુલેશન ટ્રાવેલ નિયમને ક્રિપ્ટો ટ્રાન્સફર સુધી વિસ્તરે છે: ટ્રાન્ઝેક્શન સાથે મૂળ અને લાભાર્થીની માહિતી હોવી આવશ્યક છે, જેમાં નિર્ધારિત શરતો હેઠળ, સ્વ-હોસ્ટેડ વોલેટ્સ સાથે સંકળાયેલા ટ્રાન્સફરનો સમાવેશ થાય છે.
ડચ કાયદો તમારી પાસે રહેલી ક્રિપ્ટો-સંપત્તિઓ સાથે કેવી રીતે વર્તે છે?
ડચ કાયદો ક્રિપ્ટો-સંપત્તિને મિલકતના એક પદાર્થ તરીકે ગણે છે જે માલિકી, સ્થાનાંતરિત, જોડાણ અને વારસામાં મેળવી શકાય છે. તેના વ્યવહારુ પરિણામો છે: છૂટાછેડા પર વિભાજિત સંપત્તિઓમાં ક્રિપ્ટોની ગણતરી થાય છે, તે મિલકતનો ભાગ બને છે, અમલમાં જપ્ત કરી શકાય છે અને કર હેતુઓ માટે જાહેર કરવી આવશ્યક છે.
આ દરેક પરિસ્થિતિમાં ઍક્સેસ એ વારંવાર આવતી સમસ્યા છે: જે સંપત્તિઓની ચાવીઓ ખોવાઈ જાય છે તે વ્યવહારમાં જતી રહે છે, પછી ભલે કાનૂની સ્થિતિ ગમે તે હોય.
વ્યવસાય તરીકે તમારે શું તપાસવું જોઈએ?
ત્રણ પ્રશ્નો મોટાભાગની બાબતો નક્કી કરે છે. શું તમે જે ઓફર કરો છો તે ક્રિપ્ટો-એસેટ સેવા છે જેને અધિકૃતતાની જરૂર છે, અથવા તે વ્યાખ્યાઓની બહાર આવે છે? જો તમે ટોકન જારી કરો છો, તો તે કઈ શ્રેણીમાં આવે છે, અને શ્વેતપત્ર અથવા અધિકૃતતા દ્વારા તેના માટે શું જરૂરી છે? અને શું તમારી મની-લોન્ડરિંગ વિરોધી પ્રક્રિયાઓ ફક્ત કાગળ પર જ નહીં, વ્યવહારમાં મુસાફરીના નિયમને પૂર્ણ કરી શકે છે?
સારાંશ
- EU માં ક્રિપ્ટો-એસેટ સેવાઓ માટે MiCA લાયસન્સની જરૂર છે, જે સભ્ય દેશોમાં પાસપોર્ટેબલ છે.
- ટોકન જારી કરનારાઓ એસેટ-રેફરન્ડેડ ટોકન્સ, ઈ-મની ટોકન્સ કે અન્ય ક્રિપ્ટો-એસેટ્સ જારી કરે છે કે નહીં તેના આધારે વિવિધ જરૂરિયાતોનો સામનો કરે છે.
- ક્રિપ્ટો સેવા પ્રદાતાઓ મની-લોન્ડરિંગ વિરોધી ફરજો અને મુસાફરી નિયમને આધીન રહે છે.
- ડચ કાયદો ક્રિપ્ટો-સંપત્તિઓને મિલકત તરીકે ગણે છે: તે છૂટાછેડા, એસ્ટેટ, ટેક્સ રિટર્ન અને અમલીકરણમાં જોવા મળે છે.
- ખોવાયેલી ચાવીઓ, કાનૂની માળખું નહીં, સામાન્ય રીતે ક્રિપ્ટો-સંપત્તિની પહોંચની બહાર રાખે છે.
અમારા વકીલો લાઇસન્સિંગ અને વર્ગીકરણના પ્રશ્નો, ટોકન દસ્તાવેજીકરણ, મની-લોન્ડરિંગ વિરોધી પાલન અને ક્રિપ્ટો-સંપત્તિઓ, જેમાં વસૂલાત અને જોડાણનો સમાવેશ થાય છે, અંગેના વિવાદો પર સલાહ આપે છે.
શું તમે ક્યાં ઊભા છો તે ખબર નથી? તમારી પરિસ્થિતિ વિશે અમને કહો. અમે તમને એક કાર્યકારી દિવસમાં તમારા વિકલ્પો જણાવીશું.
કેવી રીતે Law & More આમાં તમને મદદ કરી શકે છે તે અમારા પર સમજાવાયેલ છે આઇટી વકીલ પાનું.
