નેધરલેન્ડ્સમાં મની લોન્ડરિંગ દંડ: સજા, દંડ અને જપ્તી

નેધરલેન્ડ્સમાં વેટબોક વાન સ્ટ્રેફ્રેક્ટ (ક્રિમિનલ કોડ) ના કલમ 420bis હેઠળ મની લોન્ડરિંગ માટે મહત્તમ છ વર્ષની કેદની સજા છે, કલમ 420ter હેઠળ રીઢો લોન્ડરિંગ માટે આઠ વર્ષ સુધી અને જ્યાં ગુનેગારને ફક્ત ખબર હોવી જોઈએ કે પૈસા ગુનાહિત છે તે બે વર્ષ સુધી ઘટી જાય છે (કલમ 420quater). જેલની સજાને બદલે અથવા તેની સાથે પાંચમી શ્રેણીનો દંડ લાદવામાં આવી શકે છે, અને સામાન્ય રીતે આવક માટે અલગ જપ્તીનો આદેશ આપવામાં આવે છે.

ડચ એન્ટિ-મની લોન્ડરિંગ અને કાઉન્ટર-ટેરરિસ્ટ ફાઇનાન્સિંગ એક્ટ, Wwft હેઠળ મની લોન્ડરિંગ ગુનો નથી, જોકે તે એક સામાન્ય ગેરસમજ છે. Wwft એ નિવારક શાસન છે: તે બેંકો, નોટરીઓ, એકાઉન્ટન્ટ્સ અને વકીલોને ક્લાયન્ટ ડ્યુ ડિલિજન્સ કરવા અને અસામાન્ય વ્યવહારોની જાણ કરવા માટે ફરજ પાડે છે. ફોજદારી ગુનો પોતે ક્રિમિનલ કોડના શીર્ષક XXXA માં, કલમ 420bis થી 420quater માં આવેલો છે. આ લેખ દંડ સાથે વ્યવહાર કરે છે. ક્લાયન્ટ ડ્યુ ડિલિજન્સ, સૂચક સૂચિ અને FIU-નેડરલેન્ડને રિપોર્ટિંગ સહિત, નિવારક બાજુ માટે, મની લોન્ડરિંગને ઓળખવા, અટકાવવા અને રિપોર્ટ કરવા માટેની અમારી માર્ગદર્શિકા જુઓ.

ડચ કાયદા હેઠળ મની લોન્ડરિંગ તરીકે શું ગણવામાં આવે છે

મની લોન્ડરિંગ એટલે ગુનાહિત ગુનામાંથી ઉદ્ભવેલી વસ્તુ સાથે એવી રીતે વ્યવહાર કરવો જે તેના મૂળને છુપાવે અથવા અસ્પષ્ટ કરે, અથવા ફક્ત તેને પ્રાપ્ત કરવું, કબજો કરવો, ટ્રાન્સફર કરવો અથવા તેનો ઉપયોગ કરવો, જ્યારે તે જાણતી હોય કે તે ક્યાંથી આવી છે. "ઓબ્જેક્ટ" શબ્દ ઇરાદાપૂર્વક વ્યાપક છે: તે રોકડ અને બેંક બેલેન્સને આવરી લે છે, પરંતુ તે જ રીતે કાર, ઘર, ઘડિયાળ, ક્રિપ્ટોકરન્સી હોલ્ડિંગ અથવા દાવો પણ આવરી લે છે. કોઈ લઘુત્તમ રકમ નથી.

ડચ ગુનાના બે લક્ષણો લોકોને આશ્ચર્યચકિત કરે છે. પહેલું એ છે કે ફરિયાદ પક્ષને સાબિત કરવાની જરૂર નથી કે કયા ચોક્કસ ગુનાથી પૈસા કમાયા છે. એટલું પૂરતું છે કે વસ્તુ કોઈ ગુનાહિત ગુનામાંથી ઉદ્ભવી છે. જ્યાં કોઈ નક્કર પૂર્વનિર્ધારિત ગુનો ઓળખી શકાતો નથી, ત્યાં અદાલતો એક સુસ્થાપિત ક્રમ લાગુ કરે છે: જો હકીકતો લોન્ડરિંગની શંકાને ન્યાયી ઠેરવે છે, તો શંકાસ્પદ વ્યક્તિ પાસેથી પૈસાના મૂળ માટે એક નક્કર, ચકાસી શકાય તેવું અને સ્પષ્ટપણે અસંભવિત સમજૂતી આપવાની અપેક્ષા રાખવામાં આવે છે, અને પછી ફરિયાદ પક્ષે તે સમજૂતીની તપાસ કરવી જોઈએ. મૌન એ અપરાધનો પુરાવો નથી, પરંતુ ગુના તરફ નિર્દેશ કરતી પરિસ્થિતિઓ સાથે જોડાયેલી કોઈપણ બુદ્ધિગમ્ય સમજૂતીનો અભાવ હોઈ શકે છે.

બીજું લાયકાત બાકાત છે. જે વ્યક્તિ ફક્ત પોતાના ગુનામાંથી મળેલી રકમ મેળવે છે અથવા પોતાની પાસે રાખે છે તે, વધુ વિના, લોન્ડરિંગનો દોષિત નથી; અન્યથા દરેક ચોર આપમેળે લોન્ડરર પણ બનશે. છુપાવવાની ક્રિયા જરૂરી છે. આનાથી સર્જાયેલા અંતરને દૂર કરવા માટે, વિધાનસભાએ 2017 માં કલમ 420bis.1 માં સરળ મની લોન્ડરિંગ અને કલમ 420quater.1 માં તેના બેદરકાર સમકક્ષ રજૂ કર્યા. તે ગુનાઓ ફક્ત પોતાના ગુનામાંથી મળેલી રકમ મેળવવા અથવા રાખવાને આવરી લે છે, અને તેમાં મુખ્ય જોગવાઈઓ કરતાં નોંધપાત્ર રીતે ઓછી મહત્તમ દંડ છે.

ચાર ગુનાઓ અને તેમના મની લોન્ડરિંગ દંડ

ડચ કાયદો ગુનાને મનની સ્થિતિ અને દ્રઢતા દ્વારા વર્ગીકૃત કરે છે. કલમ 420bis હેઠળ ઇરાદાપૂર્વકના મની લોન્ડરિંગ માટે એ જ્ઞાન જરૂરી છે કે વસ્તુ ગુનામાંથી ઉદ્ભવી છે અને મહત્તમ છ વર્ષની જેલ અથવા પાંચમી શ્રેણીનો દંડ થઈ શકે છે. કલમ 420quater હેઠળ દોષિત મની લોન્ડરિંગ લાગુ પડે છે જ્યાં વ્યક્તિને ગુનાહિત મૂળની વાજબી શંકા હોવી જોઈએ, અને મહત્તમ બે વર્ષ અથવા પાંચમી શ્રેણીનો દંડ થઈ શકે છે; આ તે આરોપ છે જે એવા લોકોને પકડે છે જેમણે શંકાસ્પદ રીતે સારો સોદો સ્વીકાર્યો હોય અથવા પ્રશ્નો પૂછ્યા વિના બેંક ખાતું ઉધાર આપ્યું હોય.

કલમ 420ter હેઠળ આદતપૂર્વક મની લોન્ડરિંગ લાગુ પડે છે જ્યાં લોન્ડરિંગ એક નિયમિત અથવા વ્યવસાય બની ગયું હોય છે, અને તેમાં મહત્તમ આઠ વર્ષની જેલ અથવા પાંચમી શ્રેણીનો દંડ થઈ શકે છે. આ જોગવાઈ સામાન્ય રીતે સંગઠિત ગુનામાં સામેલ લોકો સામે ચાર્જ કરવામાં આવે છે. કલમ 420bis.1 હેઠળ સરળ મની લોન્ડરિંગ, અને તેના દોષિત પ્રકાર, કોઈપણ છુપાવાના કૃત્ય વિના પોતાના ગુનામાંથી મળેલી રકમનો કબજો આવરી લે છે, અને ગંભીરતામાં અન્ય કરતા ઘણા નીચે બેસે છે.

અમે જાણી જોઈને પાંચમી શ્રેણી માટે યુરોનો આંકડો ટાંકતા નથી. દંડની શ્રેણીઓ ક્રિમિનલ કોડના આર્ટિકલ 23 માં દર્શાવેલ છે અને તેમની સાથે જોડાયેલ રકમ નિયમિત અંતરાલે મંત્રીમંડળના આદેશ દ્વારા સુધારવામાં આવે છે, તેથી લેખમાં પ્રકાશિત કોઈપણ આંકડો ઝડપથી પૂર્ણ થાય છે. દરેક શ્રેણી માટે વર્તમાન રકમ સ્ટેટ્સબ્લાડમાં પ્રકાશિત થાય છે અને સરકારના પોતાના કાયદાકીય પોર્ટલ પર પુનઃઉત્પાદિત થાય છે; આ એકમાત્ર આંકડો છે જેના પર આધાર રાખવા યોગ્ય છે.

પબ્લિક પ્રોસિક્યુશન સર્વિસ ખરેખર શું માંગે છે

કાયદાકીય મહત્તમ ભાગ્યે જ વ્યવહારુ માપદંડ હોય છે. કોર્ટરૂમમાં જે મહત્વનું છે તે રિચટ્લીજન વૂર સ્ટ્રેફવોર્ડરિંગ વિટવાસન છે, જે ફરિયાદ પક્ષનો નિર્દેશ છે જે ફરિયાદીઓને કઈ સજાની માંગણી કરવી તે જણાવે છે. તે પચીસ હજાર યુરોથી ઉપરની લોન્ડરિંગ રકમ પર લાગુ પડે છે, અને તે શંકાસ્પદોને ત્રણ શ્રેણીઓમાં વર્ગીકૃત કરે છે.

• કેટેગરી I માં મની કુરિયર્સ, મની મ્યુલ્સ અને એવા લોકોનો સમાવેશ થાય છે જેઓ નાની ફી માટે બેંક એકાઉન્ટ અથવા કંપનીના નામ પર લોન આપે છે.
• કેટેગરી II માં એવા લોકોનો સમાવેશ થાય છે જેઓ પોતાની ગુનાહિત પ્રવૃત્તિમાંથી મળેલી રકમનું લોન્ડરિંગ કરે છે, ઉદાહરણ તરીકે છેતરપિંડી અથવા ડ્રગના વ્યવહારમાંથી મળેલી રકમનું રૂપાંતર કરીને.
• કેટેગરી III માં એવા સહાયકોનો સમાવેશ થાય છે જેમના વિના સંગઠિત ગુનાઓ કાર્ય કરી શકતા નથી: એવા વ્યાવસાયિકો જે પૈસાના મૂળને છુપાવવા માટે તેમના પદ, તેમના ક્લાયન્ટ એકાઉન્ટ્સ અથવા તેમના કોર્પોરેટ માળખાનો ઉપયોગ કરે છે.

દરેક શ્રેણીમાં ગ્રેજ્યુએટેડ સ્કેલ પર લોન્ડરિંગની રકમ સાથે માંગવામાં આવેલી સજા વધે છે, તેથી એક લાખ યુરો અને એક મિલિયન યુરો પર સમાન આચરણ ખૂબ જ અલગ માંગણીઓ ઉત્પન્ન કરે છે. આ નિર્દેશમાં ત્રણ સુધારકો ઉમેરવામાં આવ્યા છે જે વ્યવહારમાં મહત્વપૂર્ણ છે: ગુનેગાર લોન્ડરિંગ ઇરાદાપૂર્વકના ગુના માટે લગભગ અડધા ટેરિફ પર મૂકવામાં આવે છે, રીઢો લોન્ડરિંગ અને પુનરાવર્તિતતા લગભગ ત્રીજા ભાગનું ઉત્થાન આકર્ષે છે, અને વ્યાવસાયિક પદના દુરુપયોગને ઘટાડવાને બદલે ઉશ્કેરણીજનક ગણવામાં આવે છે.

આ નિર્દેશ કોર્ટને નહીં, પરંતુ ફરિયાદીને બંધનકર્તા છે. ન્યાયાધીશો બંને દિશામાં તેનાથી દૂર રહેવા માટે સ્વતંત્ર છે અને નિયમિતપણે કરે છે. નેધરલેન્ડ્સમાં સજા ફટકારવામાં વ્યક્તિગત પ્રતિવાદીની ભૂમિકા, આચરણનો સમયગાળો, વ્યાવસાયીકરણની ડિગ્રી, ગુનાહિત રેકોર્ડની હાજરી, કાર્યવાહીનો સમયગાળો અને વ્યક્તિગત સંજોગો ધ્યાનમાં લેવામાં આવે છે. પ્રથમ ગુનેગાર જેણે પોતાના ખાતા દ્વારા સામાન્ય ફી માટે પૈસા ટ્રાન્સફર કર્યા છે તે માળખું ડિઝાઇન કરનાર વ્યક્તિથી ખૂબ જ અલગ સ્થિતિમાં હોય છે, ભલે બંને પર કલમ ​​420bis હેઠળ આરોપ મૂકવામાં આવે છે.

જપ્તી, જપ્તી અને વ્યાવસાયિક પ્રતિબંધ

જેલની સજા ઘણીવાર પરિણામનો સૌથી મોટો ભાગ હોતી નથી. ફોજદારી સંહિતાના કલમ 36e હેઠળ ફરિયાદ પક્ષ ગુનેગાર વ્યક્તિને ગુનામાંથી ખરેખર મેળવેલા લાભથી વંચિત રાખવા માટે અલગ જપ્તીનો દાવો લાવી શકે છે. ફોજદારી કેસ પછી, પુરાવાના નીચા ધોરણ સાથે, દાવાની કાર્યવાહી તેની પોતાની પ્રક્રિયામાં કરવામાં આવે છે, અને જ્યાં ચોક્કસ ગણતરી અશક્ય હોય ત્યાં કોર્ટ લાભનો અંદાજ લગાવી શકે છે. જપ્તીનો આદેશ ચૂકવવામાં નિષ્ફળતા અટકાયત તરફ દોરી જાય છે જે દેવું ઓલવતું નથી.

જપ્તીની સાથે, ગુના સાથે જોડાયેલી વસ્તુઓ પણ જપ્ત કરી શકાય છે, અને તપાસની શરૂઆતમાં જ સંપત્તિ સામાન્ય રીતે જપ્ત કરવામાં આવે છે જેથી તે ઉપલબ્ધ રહે. આ જપ્તી ઘણીવાર કોઈપણ દોષિત ઠેરવવામાં આવે તે પહેલાં જ થઈ જાય છે, કેસ ચાલે ત્યારે બેંક ખાતા અને મિલકત ફ્રીઝ કરી દેવામાં આવે છે. ગુનાની આવક જપ્તી પરનો અમારો લેખ સમજાવે છે કે જપ્તી અને જપ્તીનો આદેશ કેવી રીતે ક્રિયાપ્રતિક્રિયા કરે છે અને બચાવ ક્યાં કરી શકાય છે.

વ્યાવસાયિકો માટે એક વધારાની સજા છે. કોર્ટ દોષિત વ્યક્તિને જે વ્યવસાયમાં ગુનો થયો હોય તે વ્યવસાયમાં કામ કરવાથી ગેરલાયક ઠેરવી શકે છે. ફોજદારી કેસથી સ્વતંત્ર રીતે, વકીલો, નોટરીઓ, એકાઉન્ટન્ટ્સ અને ટેક્સ સલાહકારો શિસ્તબદ્ધ કાર્યવાહીનો સામનો કરે છે, અને શિસ્તબદ્ધ પગલાં કારકિર્દીનો અંત લાવી શકે છે, ભલે ફોજદારી અદાલત સમુદાય સેવાનો આદેશ લાદે. બે ટ્રેક અલગથી ચાલે છે અને એકમાં નિર્દોષ છૂટવાથી બીજાનો નિર્ણય થતો નથી.

દોષિત ઠેરવવાના એવા પરિણામો પણ હોય છે જેનો કોઈ સજામાં ઉલ્લેખ નથી. તે ન્યાયિક દસ્તાવેજીકરણ પ્રણાલીમાં નોંધાયેલ છે, જે સારા વર્તનના પ્રમાણપત્ર માટેની અરજીને અસર કરે છે અને તેથી મોટી સંખ્યામાં વ્યવસાયોમાં પ્રવેશ મેળવે છે. બિન-ડચ નાગરિકો માટે તે રહેવાના અધિકારને અસર કરી શકે છે; અમે આને ફોજદારી દોષિત ઠેરવવા અને તમારા રહેઠાણ પરમિટ પરના અમારા લેખમાં રજૂ કર્યું છે.

મની લોન્ડરિંગ કેસ કેવી રીતે બહાર આવે છે

મોટાભાગના કેસ અસામાન્ય વ્યવહારના અહેવાલથી શરૂ થાય છે. બેંકો, નોટરીઓ, એકાઉન્ટન્ટ્સ, એસ્ટેટ એજન્ટો, કાર ડીલરો અને Wwft દ્વારા આવરી લેવામાં આવતી અન્ય સંસ્થાઓએ એવા વ્યવહારોની જાણ કરવી જોઈએ જે ઉદ્દેશ્ય સૂચકાંકોને પૂર્ણ કરે છે અથવા જેને તેઓ વ્યક્તિલક્ષી રીતે અસામાન્ય માને છે. FIU-નેડરલેન્ડ તે અહેવાલોનું મૂલ્યાંકન કરે છે અને તેમાંથી એક સબસેટને શંકાસ્પદ જાહેર કરે છે, જે સમયે તે તપાસકર્તાઓ માટે ઉપલબ્ધ બને છે. કોઈ સંભવિત સ્ત્રોત વિના રોકડ થાપણો, વ્યક્તિગત ખાતા દ્વારા અચાનક મોટી ટ્રાન્સફર અને જાહેર કરેલી આવક સાથે મેળ ખાતી ન હોય તેવી મિલકતની ખરીદી એ ક્લાસિક ટ્રિગર્સ છે. અસામાન્ય અને શંકાસ્પદ વ્યવહાર વચ્ચેનો તફાવત મની લોન્ડરિંગ અને અસામાન્ય વ્યવહારો પરના અમારા લેખમાં સમજાવવામાં આવ્યો છે.

ત્યારબાદ થતી તપાસ ભૌતિક નહીં પણ નાણાકીય છે: એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ, કોર્પોરેટ રેકોર્ડ, ટેલિફોન ડેટા અને વધુને વધુ, બ્લોકચેન વિશ્લેષણ. શંકાસ્પદોને સામાન્ય રીતે સૌપ્રથમ પૂછપરછ માટે બોલાવવામાં આવે છે, જ્યારે તેમની ધરપકડ કરવામાં આવે છે, અથવા જ્યારે બેંક ખાતું ફ્રીઝ કરવામાં આવે છે ત્યારે તે વિશે ખબર પડે છે. તે પહેલો ઇન્ટરવ્યુ એ કેસમાં સૌથી મહત્વપૂર્ણ ક્ષણ છે. પૈસાના મૂળ વિશે કહેવામાં આવેલી કોઈપણ વાતની દસ્તાવેજો સામે ચકાસણી કરવામાં આવશે, અને ઝડપથી આપવામાં આવેલ અને પછી છોડી દેવામાં આવેલ સમજૂતી મૌન કરતાં વધુ નુકસાન કરે છે. ઇન્ટરવ્યુ પહેલાં વકીલની સલાહ લેવા અને તે દરમિયાન હાજર રહેવા માટે તમને હકદાર છે; ધરપકડ અને પોલીસ પૂછપરછ પરની અમારી માર્ગદર્શિકા તે અધિકારો દર્શાવે છે.

તપાસ પછી, ફરિયાદી નક્કી કરે છે કે કેસ કોર્ટમાં લાવવો, કોર્ટની બહાર નિકાલ કરવો કે તેને પડતો મૂકવો. કોઈપણ કદના મની લોન્ડરિંગને સામાન્ય રીતે પોલીસ ન્યાયાધીશને બદલે ત્રણ ન્યાયાધીશોની સંપૂર્ણ ચેમ્બર સમક્ષ લાવવામાં આવે છે. જટિલ નાણાકીય કેસોમાં પક્ષકારો ક્યારેક કેસના અવકાશ અને માંગવામાં આવતી સજા વિશે પ્રક્રિયાગત કરાર કરે છે, પરંતુ આવા કરારો કોર્ટને બંધનકર્તા નથી, અને સુપ્રીમ કોર્ટે તેઓ ક્યાં સુધી જઈ શકે તેની મર્યાદા નક્કી કરી છે. તે માર્ગ પર વિચાર કરી રહેલા કોઈપણને ખરેખર શું ઓફર કરવામાં આવી રહ્યું છે તે અંગે સલાહની જરૂર છે.

જો તમને કહેવામાં આવ્યું હોય કે તમે શંકાસ્પદ છો, તો મની લોન્ડરિંગના શંકાસ્પદ હોવા અંગે અમારા લેખમાં તાત્કાલિક વ્યવહારુ પગલાં જણાવવામાં આવ્યા છે . ટૂંકમાં: પૈસા ક્યાંથી આવ્યા તે દર્શાવતા દસ્તાવેજો સુરક્ષિત રાખો, સંપત્તિ ખસેડશો નહીં, સહ-શંકાસ્પદો સાથે કેસની ચર્ચા કરશો નહીં, અને પહેલા ઇન્ટરવ્યુ પહેલાં સલાહ લો, પછી નહીં.

મની લોન્ડરિંગ દંડ કેમ વધી રહ્યો છે?

મની લોન્ડરિંગ વિરોધી આંતરરાષ્ટ્રીય માનક-નિર્ધારક સંસ્થા, ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સે 2022 માં નેધરલેન્ડ્સનું તેનું પરસ્પર મૂલ્યાંકન પ્રકાશિત કર્યું. તેણે એક સારી રીતે વિકસિત નિવારક પ્રણાલીને માન્યતા આપી હતી પરંતુ મજબૂત અમલીકરણ પ્રતિભાવ માટે દબાણ કર્યું હતું, અને તે મૂલ્યાંકન ભારે માંગણીઓ, જપ્તીનો વ્યાપક ઉપયોગ અને વ્યાવસાયિક સુવિધા આપનારાઓ પર વધુ ધ્યાન આપવાની નીતિને પ્રોત્સાહન આપે છે.

કારણ નૈતિક નથી. લોન્ડરિંગ એ ગંભીર ગુનાને કરવા યોગ્ય બનાવે છે: કાયદેસર અર્થતંત્રમાં પ્રવેશ કર્યા વિના, આવક મૃત વજન જેવી છે. તેથી નફો છીનવી લેવો એ જેલની સજા કરતાં વધુ અસરકારક માનવામાં આવે છે, તેથી જ જપ્તીનો દાવો હવે પછીથી વિચારવાને બદલે એક માનક લક્ષણ છે. તે શંકાસ્પદ વ્યક્તિની ત્રીજી શ્રેણી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાનું પણ સમજાવે છે. કુરિયર બદલી શકાય છે; એક વ્યાવસાયિક જે માળખાને માન આપે છે તે નથી.

ભૂલો જે કેસને વધુ ખરાબ બનાવે છે

સૌથી નુકસાનકારક ભૂલ એ એક સમજૂતી છે જે દસ્તાવેજીકૃત કરી શકાતી નથી. અદાલતો એવા દાવાથી પ્રભાવિત થતી નથી કે રોકડ વિદેશમાં રહેલા કોઈ સંબંધી તરફથી ભેટ હતી, જુગારમાં જીત હતી અથવા અનૌપચારિક લોનની રકમ હતી, સિવાય કે તેને સમર્થન આપવા માટે કંઈક હોય. જો કોઈ સાચો કાયદેસર સ્ત્રોત હોય, તો તેના પુરાવા પ્રથમ ઇન્ટરવ્યુ પહેલાં એકત્રિત કરવા જોઈએ, ટ્રાયલમાં ટુકડાઓમાં રજૂ કરવા જોઈએ નહીં.

બીજું કારણ એ છે કે લોન લીધેલા બેંક ખાતાને હાનિકારક માનવામાં આવે છે. જે લોકો નાની ચુકવણીના બદલામાં ખાતું ઉપલબ્ધ કરાવે છે તેમની પાસેથી આરોપ મૂકવામાં આવે છે, દોષિત ઠેરવવામાં આવે છે અને તેમણે ક્યારેય ન રાખેલી રકમ માટે જપ્તીના દાવા કરવામાં આવે છે. બેંકો સંબંધ પણ સમાપ્ત કરે છે અને ગ્રાહકને ક્ષેત્રની ઘટના ચેતવણી પ્રણાલીમાં નોંધણી કરાવે છે, જેના પરિણામો ફોજદારી કેસ કરતાં વધુ લાંબા હોય છે.

ત્રીજું કારણ વિલંબ છે. મની લોન્ડરિંગની તપાસ લાંબી હોય છે, અને મૂળ ઇન્વોઇસ, ટ્રાન્સફર રેફરન્સ અથવા સ્પષ્ટ યાદશક્તિ ધરાવતા સાક્ષી જેવા પુરાવાઓ સડી જાય છે. સમન્સ આવે તે બિંદુએ નહીં પરંતુ એકાઉન્ટ ફ્રીઝ થાય તે બિંદુએ વકીલને રોકવા એ સામાન્ય રીતે દસ્તાવેજો પર આધારિત બચાવ અને દાવા પર આધારિત બચાવ વચ્ચેનો તફાવત છે. નેધરલેન્ડ્સમાં ફોજદારી વકીલનો ખર્ચ કેટલો થાય છે તે અંગેની અમારી નોંધ તે પ્રશ્નનો જવાબ આપે છે જે લોકોને તે કૉલ કરવાથી રોકે છે.

સાબિત કરવું કે પૈસા ગુનામાંથી આવ્યા હતા

દરેક મની લોન્ડરિંગ કેસનું પુરાવાત્મક કેન્દ્રબિંદુ એ વસ્તુનું ગુનાહિત મૂળ હોય છે. જ્યાં અંતર્ગત ગુનો જાણીતો હોય, ત્યાં મુદ્દો સીધો હોય છે. જ્યાં તે નથી, ત્યાં અદાલતો એક ક્રમ દ્વારા કાર્ય કરે છે જે બચાવ પક્ષના વકીલને હૃદયથી જાણવું જોઈએ. પ્રથમ, ફરિયાદ પક્ષે એવા તથ્યો અને સંજોગો સ્થાપિત કરવા જોઈએ જે લોન્ડરિંગની શંકાને ન્યાયી ઠેરવે છે: અસ્પષ્ટ રોકડ, જાહેર આવક સાથેની અવ્યવસ્થિત જીવનશૈલી, કોઈ આર્થિક હેતુ વિનાના વ્યવહારો, શેલ કંપનીઓનો ઉપયોગ, થાપણોનું માળખું. બીજું, શંકાસ્પદ વ્યક્તિ પાસેથી અપેક્ષા રાખવામાં આવે છે કે તે મૂળનું નક્કર, ચકાસી શકાય તેવું સમજૂતી આપે જે તાત્કાલિક અસંભવિત નથી. ત્રીજું, જો આવી સમજૂતી આપવામાં આવે, તો ફરિયાદ પક્ષે તેની તપાસ કરવી જોઈએ. જો કોઈ સમજૂતી આપવામાં ન આવે, અથવા તપાસ દરમિયાન સમજૂતી તૂટી જાય, તો જ કોર્ટ એવું નિષ્કર્ષ કાઢી શકે છે કે પૈસા ગુનાહિત મૂળ સિવાય બીજું કંઈ હોઈ શકે નહીં.

બે બાબતો અનુસરે છે. મૌન એક અધિકાર છે, અને તેનો ઉપયોગ ગુનાના પુરાવા તરીકે કરી શકાતો નથી, પરંતુ અસ્પષ્ટ સંપત્તિ પર બનેલા કેસમાં તે ગુનાહિત સંજોગોને અનુત્તરિત રાખે છે. અને જે સમજૂતી આપવામાં આવે છે તે તપાસવા યોગ્ય હોવી જોઈએ: નામાંકિત ધિરાણકર્તા, તારીખનો કરાર, બેંક ટ્રેઇલ, વિદેશી ટેક્સ રિટર્ન. લોન્ડરિંગ ટ્રાયલમાં સૌથી નબળી સ્થિતિ એ સમજૂતી છે જે મોડેથી દેખાઈ અને તેને સમર્થન આપી શકાતું નથી.

ક્રિપ્ટોકરન્સીએ માળખું બદલ્યું નથી, ફક્ત પુરાવા છે. જાહેર ખાતાવહી પરના વ્યવહારો શોધી શકાય છે, અને તપાસકર્તાઓ સરનામાંને એક્સચેન્જો સાથે અને ત્યાંથી ઓળખાયેલા ગ્રાહકો સાથે લિંક કરવા માટે સાંકળ વિશ્લેષણનો ઉપયોગ કરે છે. વ્યવહારમાં, મિશ્રણ સેવા અથવા ગોપનીયતા સિક્કાનો ઉપયોગ તટસ્થ તકનીકી પસંદગી તરીકે નહીં પણ છુપાવવા તરફ નિર્દેશ કરતી પરિસ્થિતિ તરીકે ગણવામાં આવે છે.

જ્યારે શંકાસ્પદ વ્યક્તિ કંપની હોય

કાનૂની વ્યક્તિ મની લોન્ડરિંગ કરી શકે છે. ક્રિમિનલ કોડની કલમ 51 એવી કંપનીને ગુનો ગણાવવાની મંજૂરી આપે છે જ્યાં આચરણ તેના ક્ષેત્રમાં થયું હોવાનું વ્યાજબી રીતે માનવામાં આવે છે: તે વ્યવસાય દરમિયાન બન્યું હતું, કંપની પાસે તેને અટકાવવાની સત્તા હતી, અને તેણે તે પ્રકારના વર્તનને સ્વીકાર્યું હતું, અથવા આદતપૂર્વક સ્વીકાર્યું હતું. જ્યાં કંપનીને દોષિત ઠેરવવામાં આવે છે, ત્યાં જે વ્યક્તિઓએ આચરણનું નિર્દેશન કર્યું હતું અથવા જેઓ જાણી જોઈને હસ્તક્ષેપ કરવામાં નિષ્ફળ ગયા હતા તેમના પર તેની સાથે ડી ફેક્ટો મેનેજર તરીકે કાર્યવાહી કરી શકાય છે.

નાણાકીય પરિણામો અલગ અલગ હોય છે. જ્યાં પાંચમી શ્રેણીનો દંડ કાનૂની વ્યક્તિ માટે યોગ્ય સજા નથી, ત્યાં કોર્ટ આગામી શ્રેણીનો દંડ લાદી શકે છે, જે નોંધપાત્ર રીતે વધારે છે. જપ્તી કંપનીને પણ લાગુ પડે છે, અને જે કંપનીને દોષિત ઠેરવવામાં આવી છે તેને જાહેર ખરીદીમાંથી બાકાત રાખી શકાય છે, તેનો બેંકિંગ સંબંધ ગુમાવી શકાય છે અને નિયમનકારી ક્ષેત્રોમાં, તેનું લાઇસન્સ ગુમાવી શકાય છે. ડિરેક્ટરો માટે, આ ખુલાસો સમાંતર રીતે ચાલે છે: કંપની અને તેના લેણદારો પ્રત્યે સંભવિત નાગરિક જવાબદારી સાથે ફોજદારી સજા પણ બેસે છે.

નિવારણ એ કાનૂની પ્રશ્ન નથી, પરંતુ શાસનનો પ્રશ્ન છે. જે કંપનીઓ રોકડનું સંચાલન કરે છે, આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે કાર્ય કરે છે અથવા કોર્પોરેટ અને ટ્રસ્ટ સેવાઓ પૂરી પાડે છે તેઓએ દસ્તાવેજીકૃત ક્લાયન્ટ સ્વીકૃતિ પ્રક્રિયા, કરવામાં આવેલા ચેકનો રેકોર્ડ અને પુરાવા બતાવવા સક્ષમ હોવા જોઈએ કે જ્યાં સૂચકાંકોની જરૂર હોય ત્યાં રિપોર્ટ કરવામાં આવ્યા હતા. KYC તપાસ પરનો અમારો લેખ દર્શાવે છે કે વ્યવહારમાં તે ચેકમાં શું શામેલ છે.

સાથે કામ Law and More

Law and More મની લોન્ડરિંગના દંડ અંગે સલાહ આપે છે અને મની લોન્ડરિંગના આરોપી વ્યક્તિઓ અને કંપનીઓનો બચાવ કરે છે, પ્રથમ પોલીસ ઇન્ટરવ્યુથી લઈને અપીલ સુધી, અને દોષિત ઠેરવ્યા પછી જપ્તીની કાર્યવાહીમાં કાર્ય કરે છે. અમે ફાઇલનું વિશ્લેષણ કરીએ છીએ, પરીક્ષણ કરીએ છીએ કે શું ફરિયાદ પક્ષ સંપત્તિના ગુનાહિત મૂળને સ્થાપિત કરી શકે છે, તપાસને વાજબી ઠેરવે છે તેના કરતા વધુ જપ્તીઓને પડકારીએ છીએ, અને જ્યાં દોષિત ઠેરવવાનું ટાળી શકાય નહીં ત્યાં અમે સજા અને જપ્તીના દાવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીએ છીએ. અમે સમાંતર શિસ્ત કાર્યવાહીનો સામનો કરી રહેલા વ્યાવસાયિકોને પણ સલાહ આપીએ છીએ. સંબંધિત સામગ્રીની અમારી સંપૂર્ણ લાઇબ્રેરી અમારામાં એકત્રિત કરવામાં આવી છે ડચ ફોજદારી કાયદા માર્ગદર્શિકાઓ. જો તમે તમારા પદ વિશે ચર્ચા કરવા માંગતા હો, તો કૃપા કરીને અમારો સંપર્ક કરો.

મની લોન્ડરિંગ માટે દંડ અને કાર્યવાહી