નેધરલેન્ડ્સમાં આંતરિક છેતરપિંડીની તપાસ માટે એકસાથે ત્રણ કાયદાકીય સંસ્થાઓને સંતોષવાની જરૂર પડે છે: ગુનાને વ્યાખ્યાયિત કરતો ફોજદારી કાયદો, નિયમનકારી કંપનીઓને રિપોર્ટ કરવાની ફરજ પાડતો સુપરવાઇઝરી કાયદો, અને રોજગાર અને ડેટા સુરક્ષા કાયદો જે એમ્પ્લોયર પોતાના સ્ટાફ વિશે પુરાવા કેવી રીતે એકત્રિત કરી શકે છે તે મર્યાદિત કરે છે. ત્રણમાંથી એક ખોટો હોવાને કારણે સામાન્ય રીતે તમારે બીજા બેનો ખર્ચ ભોગવવો પડે છે. GDPR ના ઉલ્લંઘનમાં એકત્રિત કરાયેલા પુરાવા નિયમિતપણે બરતરફીની કાર્યવાહીમાં બાજુ પર રાખવામાં આવે છે, અને કોર્ટમાં નિષ્ફળ ગયેલી બરતરફી ફોજદારી ફાઇલને નબળી પાડે છે જે સમાન સામગ્રી પર આધારિત છે.
ફોજદારી સંહિતા ખરેખર કયા ગુનાઓનું નામ આપે છે
ડચ કાયદામાં છેતરપિંડી નામનો કોઈ એક ગુનો નથી. શું આરોપ મૂકવામાં આવે છે તે આચરણ પર આધાર રાખે છે. ઇન્વોઇસ, કરાર અને એકાઉન્ટિંગ રેકોર્ડ સહિત દસ્તાવેજોની બનાવટી બનાવટ, ક્રિમિનલ કોડની કલમ 225 છે. તમારા કબજામાં કાયદેસર રીતે પહેલેથી જ માલ અથવા નાણાંની ઉચાપત કલમ 321 છે, અને કલમ 322 મહત્તમ વધારો કરે છે જ્યાં કર્મચારી દ્વારા ઉચાપત કરવામાં આવે છે. છેતરપિંડી, ખોટા નામ, ખોટી ક્ષમતા અથવા જૂઠાણાના જાળા દ્વારા કોઈને પૈસા સોંપવા માટે પ્રેરિત કરવાની ક્લાસિક ક્રિયા, કલમ 326 છે. ખાનગી ક્ષેત્રમાં લાંચ એ કલમ 328ter છે, ગેરમાર્ગે દોરનારા વાર્ષિક ખાતાઓ એ કલમ 336 છે અને નાદારી છેતરપિંડી બેંકબ્રેક પરની જોગવાઈઓમાં કરવામાં આવે છે. મની લોન્ડરિંગ ફોજદારી કોડમાં કલમ 420bis થી 420quater માં બેઠેલું છે અને ઘણીવાર ધારવામાં આવે છે તેમ, મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદામાં જ નહીં.
આ ભેદો શૈક્ષણિક નથી. સરળ ઉચાપત માટે મહત્તમ સજા ત્રણ વર્ષથી લઈને રીઢો મની લોન્ડરિંગ માટે આઠ વર્ષ સુધીની છે, અને ફરિયાદ પક્ષે જે તત્વો સાબિત કરવા જોઈએ તે બંને વચ્ચે ખૂબ જ અલગ છે. આંતરિક અહેવાલમાં છેતરપિંડી તરીકે છૂટક રીતે વર્ણવેલ આરોપ વાસ્તવમાં બનાવટી કેસ હોઈ શકે છે, જેમાં નુકસાન કરતાં દસ્તાવેજ ગુરુત્વાકર્ષણનું કેન્દ્ર હોય છે. ડચ કાયદા હેઠળ છેતરપિંડી અને નાદારી છેતરપિંડી માટેના અમારા માર્ગદર્શિકાઓ વ્યક્તિગત ગુનાઓને વધુ વિગતવાર વર્ણવે છે.
સુપરવાઇઝરી સ્તર: Wwft, Wft અને સંકળાયેલા અધિકારીઓ
બેંકો, એકાઉન્ટન્ટ્સ, ટેક્સ સલાહકારો, સિવિલ-લો નોટરીઓ, વકીલો, એસ્ટેટ એજન્ટો અને ટ્રસ્ટ ઓફિસો એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ અને એન્ટી-ટેરરિસ્ટ ફાઇનાન્સિંગ એક્ટ (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, Wwft) હેઠળ આવે છે. સંબંધ શરૂ થાય તે પહેલાં ક્લાયન્ટ દ્વારા યોગ્ય તપાસ, વ્યવહારોનું સતત નિરીક્ષણ અને વિલંબ કર્યા વિના FIU-નેડરલેન્ડને અસામાન્ય વ્યવહારોની જાણ કરવાની જરૂર છે. શબ્દરચના મહત્વપૂર્ણ છે: એક સંસ્થા ઉદ્દેશ્ય અને વ્યક્તિલક્ષી સૂચકાંકો સામે અસામાન્ય શું છે તેની જાણ કરે છે, અને તે FIU-નેડરલેન્ડ છે જે નક્કી કરે છે કે વ્યવહારને શંકાસ્પદ તરીકે નિયુક્ત કરવામાં આવે છે અને તપાસ સેવાઓને આપવામાં આવે છે. Wwft ના ભંગ આર્થિક ગુના છે અને આર્થિક ગુના કાયદા હેઠળ કાર્યવાહી કરી શકાય છે તેમજ વહીવટી રીતે સજા પણ થઈ શકે છે. મની લોન્ડરિંગ અને અસામાન્ય વ્યવહારો પરના અમારા લેખમાં બે ખ્યાલો વચ્ચેનો તફાવત સમજાવવામાં આવ્યો છે.
તેની સાથે નાણાકીય દેખરેખ કાયદો (Wet op het financieel toezicht) પણ આવેલો છે, જે નાણાકીય ક્ષેત્રમાં લાઇસન્સિંગ અને આચરણનું સંચાલન કરે છે. ડચ ઓથોરિટી ફોર ધ ફાઇનાન્સિયલ માર્કેટ્સ આચરણ અને બજાર અખંડિતતાનું નિરીક્ષણ કરે છે, જ્યારે ડચ સેન્ટ્રલ બેંક વિવેકપૂર્ણ અને અખંડિતતાનું નિરીક્ષણ કરે છે; બંને બંધનકર્તા સૂચનાઓ આપી શકે છે અને દંડની ચુકવણી અને વહીવટી દંડ લાદી શકે છે. નાણાકીય અને નાણાકીય ગુનાઓની ફોજદારી તપાસ મોટે ભાગે રાજકોષીય માહિતી અને તપાસ સેવાનું કાર્ય છે, જે જાહેર કાર્યવાહી સેવાના વિશિષ્ટ વિભાગના નિર્દેશન હેઠળ કાર્ય કરે છે. તેથી, તપાસ હેઠળની કંપની ભાગ્યે જ ફક્ત એક જ સત્તા સાથે વ્યવહાર કરતી હોય છે, અને માહિતી તેમની વચ્ચે ફરતી હોય છે.
નિયમો તોડ્યા વિના આંતરિક છેતરપિંડીની તપાસ શરૂ કરવી
એક નોકરીદાતાને તેની પોતાની સંસ્થામાં છેતરપિંડીની સુસ્થાપિત શંકાની તપાસ કરવાનો અધિકાર છે, પરંતુ તપાસ શંકાસ્પદ હોવાના પ્રમાણસર હોવી જોઈએ અને તેણે ઓછામાં ઓછા ઘુસણખોરીવાળા માધ્યમોનો ઉપયોગ કરવો જોઈએ જે કામ કરશે. વ્યવહારમાં તેનો અર્થ એ છે કે લેખિત શંકા અને લેખિત તપાસ યોજનાથી શરૂઆત કરવી, અગાઉથી વ્યાખ્યાયિત કરવું કે કઈ સિસ્ટમ્સ અને કયા સમયગાળાની તપાસ કરવામાં આવશે, અને લેવામાં આવેલા દરેક પગલાને રેકોર્ડ કરવું. તે રેકોર્ડ અમલદારશાહી નથી: જ્યારે બરતરફી અથવા ફોજદારી કેસનું પછીથી પરીક્ષણ કરવામાં આવે છે, ત્યારે ફાઇલમાં દર્શાવવું પડશે કે દરેક પગલું તે સમયે શા માટે જરૂરી હતું જ્યારે તે લેવામાં આવ્યું હતું.
બે ઔપચારિક આવશ્યકતાઓને અવગણવી સરળ છે. સ્ટાફની હાજરી, આચરણ અથવા કામગીરીનું નિરીક્ષણ કરવા અથવા તેનું નિરીક્ષણ કરવા માટે રચાયેલ સિસ્ટમ્સ માટેની કોઈપણ વ્યવસ્થા માટે વર્ક્સ કાઉન્સિલની સંમતિ જરૂરી છે; તપાસની મધ્યમાં મોનિટરિંગ સોફ્ટવેર રજૂ કરવાથી, તે સંમતિ વિના, તે જે કંઈ ઉત્પન્ન કરે છે તે બધું જ દૂષિત થાય છે. અને તપાસમાં વ્યક્તિગત ડેટાની પ્રક્રિયા માટે GDPR હેઠળ કાયદેસર આધારની જરૂર છે, જે ખાનગી નોકરીદાતા માટે સામાન્ય રીતે કાયદેસર હિત હશે, જેનું મૂલ્યાંકન દસ્તાવેજીકૃત સંતુલન કવાયતમાં કર્મચારીની ગોપનીયતા સામે કરવામાં આવે છે. જ્યાં દેખરેખ વ્યવસ્થિત અથવા મોટા પાયે હોય છે, ત્યાં ડેટા સુરક્ષા અસર મૂલ્યાંકન પહેલા આવે છે, પછી નહીં.
તમે ઇમેઇલ, સિસ્ટમ્સ અને કર્મચારી ડેટા સાથે શું કરી શકો છો
કર્મચારીના મેઇલબોક્સ વાંચવા એ આપમેળે ગેરકાયદેસર નથી, પરંતુ તે ફક્ત ત્યારે જ બચાવી શકાય છે જ્યારે શંકા ચોક્કસ હોય, શોધ સમય અને શોધ શબ્દોમાં મર્યાદિત હોય, અને કર્મચારીને અગાઉથી જાણ કરવામાં આવી હોય, એક નીતિ દ્વારા, કે વ્યવસાય સિસ્ટમોનું નિર્ધારિત પરિસ્થિતિઓમાં નિરીક્ષણ કરી શકાય છે. ખાનગી પત્રવ્યવહારનું બ્લેન્કેટ સ્ક્રીનીંગ, સામાન્ય કાર્યસ્થળમાં ગુપ્ત કેમેરા અને વર્ષોના મેઇલમાં ખુલ્લા કીવર્ડ સ્વીપ એ એવા પગલાં છે જે નિષ્ફળ જાય છે. જ્યાં તપાસ અહેવાલ તૈયાર કરવામાં આવે છે, ત્યાં કર્મચારી તેમાં તેમના પોતાના વ્યક્તિગત ડેટાની ઍક્સેસનો અધિકાર જાળવી રાખે છે, જે તે જ ફાઇલમાં નામ આપવામાં આવેલા અન્ય લોકોના અધિકારોને આધીન છે, અને તે ઍક્સેસનો સંપૂર્ણ ઇનકાર કરવાથી પ્રતિકૂળ પરિણામ મળે છે.
કર્મચારીની વાત સાંભળવી એ એક કાનૂની પગલું છે, શિષ્ટાચાર નહીં. નિર્ણય લેતા પહેલા, સંબંધિત વ્યક્તિ પર છેતરપિંડીનો આરોપ મૂકવો જોઈએ, એવી રીતે કે તેઓ ખરેખર જવાબ આપી શકે. અદાલતો યોગ્ય પ્રતિભાવ આપવાનો ઇનકાર એ સંકેત તરીકે ગણે છે કે તપાસ પહેલાથી જ પહોંચેલા નિષ્કર્ષની પુષ્ટિ કરવા માટે નિર્દેશિત કરવામાં આવી હતી. જ્યાં બાહ્ય તપાસકર્તા રોકાયેલ હોય, ત્યાં તપાસ કેવી રીતે હાથ ધરવામાં આવે છે તેની જવાબદારી નોકરીદાતાની રહે છે.
છેતરપિંડી પછી બરતરફી: નોકરીદાતાએ શું સાબિત કરવું પડશે
કર્મચારી દ્વારા કરવામાં આવતી છેતરપિંડી સારાંશ બરતરફીને યોગ્ય ઠેરવી શકે છે (ontslag op staande voet), પરંતુ મર્યાદા ઊંચી છે અને તેના ત્રણ ભાગો છે: તાત્કાલિક કારણ હોવું જોઈએ, હકીકતો પૂરતા પ્રમાણમાં સ્પષ્ટ થઈ જાય પછી વિલંબ કર્યા વિના બરતરફી આપવી જોઈએ, અને કારણ તાત્કાલિક અને ચોક્કસ રીતે જણાવવું જોઈએ. નોકરીદાતાઓ મોટાભાગે બીજા તત્વ પર આ કેસ ગુમાવે છે, કારણ કે તેઓ તપાસ ચાલુ રહે ત્યાં સુધી અઠવાડિયા પસાર થવા દે છે. જટિલ નાણાકીય કેસમાં સલામત માર્ગ ઘણીવાર સબડિસ્ટ્રિક્ટ કોર્ટને દોષિત વર્તણૂક માટે કરાર વિસર્જન કરવાની વિનંતી છે, જે તપાસને પહેલા પૂર્ણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. જ્યાં આચરણ ગંભીર રીતે દોષિત હોય, ત્યાં ટ્રાન્ઝિશનલ ચુકવણી રોકી શકાય છે, અને નોકરીદાતા નુકસાનીનો દાવો કરી શકે છે; બંનેને સમાન પુરાવાની જરૂર પડે છે. સારાંશ બરતરફી અને તેના માટે શું જરૂરી છે તે અંગેનો અમારો લેખ પરીક્ષણ નક્કી કરે છે, અને વ્યાપક માળખું ડચ રોજગાર કાયદા માટેની અમારી માર્ગદર્શિકામાં આવરી લેવામાં આવ્યું છે.
વ્હિસલબ્લોઅર્સ: રિપોર્ટિંગ ચેનલ અને બદલો લેવા પર પ્રતિબંધ
મોટાભાગની આંતરિક છેતરપિંડી ત્યારે પ્રકાશમાં આવે છે જ્યારે સંસ્થાની અંદર કોઈ વ્યક્તિ કંઈક કહે છે. વ્હિસલબ્લોઅર પ્રોટેક્શન એક્ટ (વેટ બેસ્ચરમિંગ ક્લોક્કેનલુઇડર્સ), જે ૧૮ ફેબ્રુઆરી ૨૦૨૩ થી અમલમાં છે અને યુરોપિયન વ્હિસલબ્લોઇંગ નિર્દેશને અમલમાં મૂકે છે, તે ઓછામાં ઓછા પચાસ કર્મચારીઓ ધરાવતા નોકરીદાતાઓને આંતરિક રિપોર્ટિંગ પ્રક્રિયા રાખવાની ફરજ પાડે છે; પચાસથી બસો ઓગણચાલીસ કર્મચારીઓ ધરાવતા ખાનગી નોકરીદાતાઓને ૧૭ ડિસેમ્બર ૨૦૨૩ સુધી તેમની વ્યવસ્થાને લાઇનમાં લાવવાનો સમય હતો. રિપોર્ટર બાહ્ય સત્તાવાળા તેમજ આંતરિક રીતે જઈ શકે છે, અને પ્રક્રિયામાં રિપોર્ટરની ગુપ્તતા સુરક્ષિત રાખવી આવશ્યક છે.
નોકરીદાતાઓ માટે સૌથી કડક જોગવાઈ નુકસાન પર પ્રતિબંધ છે. રિપોર્ટ બનાવ્યા પછી જે રિપોર્ટરને ગેરલાભ થાય છે તેને સુરક્ષિત રાખવામાં આવે છે, અને પુરાવાનો ભાર ઉલટાવી દેવામાં આવે છે: એમ્પ્લોયરનું કામ એ બતાવવાનું છે કે ટ્રાન્સફર, નબળું મૂલ્યાંકન, સસ્પેન્શન અથવા બરતરફીનો રિપોર્ટ સાથે કોઈ સંબંધ નથી. રિપોર્ટ પછી તે ઉલટાવી દેવાનો સમય ઘણો લાંબો છે, તેથી જ ચિંતા વ્યક્ત કરનાર વ્યક્તિ સામે શિસ્તભંગના પગલાંને તેના પોતાના અલગ, દસ્તાવેજીકૃત સમર્થનની જરૂર છે.
જ્યારે ગુનાહિત અને નિયમનકારી પાટા કબજે કરે છે
આંતરિક તપાસ સમાધાન અને બરતરફીમાં સમાપ્ત થઈ શકે છે, પરંતુ તે ફોજદારી ફાઇલમાં પણ સમાપ્ત થઈ શકે છે. કંપની પર તેના પોતાના અધિકારમાં કાર્યવાહી થઈ શકે છે, અને જેમણે આ વર્તનનું નિર્દેશન કર્યું હતું અથવા જાણી જોઈને સહન કર્યું હતું તેમની સાથે ડી ફેક્ટો મેનેજર તરીકે કાર્યવાહી થઈ શકે છે. તપાસકર્તાઓ વ્યવસાયિક પરિસરમાં પ્રવેશ કરી શકે છે, વહીવટ અને ડિજિટલ ડેટા જપ્ત કરી શકે છે અને બેંક બેલેન્સ ફ્રીઝ કરી શકે છે, અને પબ્લિક પ્રોસિક્યુશન સર્વિસ ગુનાની અંદાજિત રકમ વસૂલવા માટે એક અલગ દાવો લાવી શકે છે. જ્યાં રોકડ અથવા બેંક બેલેન્સ જપ્ત કરવામાં આવે છે, ત્યાં તેમને મુક્ત કરવાનો માર્ગ વાટાઘાટો દ્વારા નહીં પણ ફરિયાદ પ્રક્રિયા દ્વારા પસાર થાય છે, જેમ કે અમે પૈસા જપ્ત કરવામાં આવે ત્યારે તમારા અધિકારો પરના અમારા લેખમાં સમજાવ્યું છે.
સંસ્થાઓ એટલી મોટી નથી કે તેમની સામે કાર્યવાહી થઈ શકે. 2018 માં ING બેંકે Wwft હેઠળ તેના ક્લાયન્ટ ડ્યુ ડિલિજન્સ અને ટ્રાન્ઝેક્શન મોનિટરિંગમાં માળખાકીય ખામીઓ પર પબ્લિક પ્રોસિક્યુશન સર્વિસ સાથે 775 મિલિયન યુરોનો સમાધાન સ્વીકાર્યું. નાની સંસ્થાઓ માટે પાઠ આંકડાનું કદ નથી પરંતુ તર્ક છે: જે નિષ્ફળતાને દંડ કરવામાં આવ્યો હતો તે પાલન પ્રણાલી હતી, એક પણ વ્યવહાર નહીં. સ્વ-રિપોર્ટિંગ, સહકાર અને દેખીતી ઉપાય કેસનો નિકાલ કેવી રીતે થાય છે તે સંબંધિત છે, પરંતુ તે એવા નિર્ણયો છે જે કાઉન્સેલ સાથે લેવા જોઈએ અને દરોડાના પહેલા કલાકમાં નહીં.
પહેલા અઠવાડિયામાં શું કરવું
ડેટાને બીજા કોઈપણ વસ્તુ કરતાં પહેલા સુરક્ષિત કરો, એવી રીતે કે જે મૂળ અને તેના મેટાડેટાને સાચવે, કારણ કે આ ફાઇલોમાં સૌથી સામાન્ય પુરાવા સમસ્યા લાઇવ સિસ્ટમમાં કામ કરતા સારા હેતુવાળા મેનેજરની છે. જાણતા લોકોના વર્તુળને મર્યાદિત કરો, જ્યાં શક્ય હોય ત્યાં તપાસને કાનૂની વિશેષાધિકાર હેઠળ મૂકો, અને વહેલી તકે નક્કી કરો કે સુપરવાઇઝરને અથવા FIU-નેડરલેન્ડને રિપોર્ટ આપવો કાયદેસર રીતે જરૂરી છે કે નહીં, કારણ કે તે નિર્ણયની પોતાની સમયમર્યાદા હોય છે અને આંતરિક તપાસ દ્વારા તેને સ્થગિત કરવામાં આવતી નથી. પુરાવાની સ્થિતિ સ્પષ્ટ ન થાય ત્યાં સુધી કર્મચારીને સસ્પેન્ડ કરશો નહીં અથવા તેનો સામનો કરશો નહીં, અને ગુપ્તતાનું વચન આપશો નહીં જે તમે આપી શકતા નથી. જો કોઈ ફોજદારી ફરિયાદ પર વિચારણા થઈ રહી હોય, તો તેને નીચેના નિયંત્રણના નુકસાન સામે તોલો: એકવાર ફાઇલ તપાસ સેવાઓ પાસે આવી જાય, પછી જાહેરાત હવે તમારું સંચાલન કરવાનું રહેશે નહીં. નેધરલેન્ડ્સમાં કંપનીઓ માટે પાલન જવાબદારીઓનું અમારું વિહંગાવલોકન એ જ સમસ્યાના નિવારક પાસાને દર્શાવે છે.
છેતરપિંડી અને નાણાકીય ગુના પ્રત્યે ડચ અભિગમ
ડચ ક્રિમિનલ કોડના કયા લેખો છેતરપિંડી, બનાવટી અને ઉચાપતને આવરી લે છે?
એક પણ છેતરપિંડીનો ગુનો નથી. દસ્તાવેજોની બનાવટી કલમ 225 છે, ઉચાપત કલમ 321 છે અને કર્મચારી દ્વારા ઉચાપત કલમ 322 છે, છેતરપિંડી કલમ 326 છે, ખાનગી લાંચ કલમ 328ter છે અને મની લોન્ડરિંગ ડચ ક્રિમિનલ કોડના કલમ 420bis થી 420 ક્વાર્ટર સુધી આવરી લેવામાં આવ્યું છે. સરળ ઉચાપત માટે મહત્તમ સજા ત્રણ વર્ષથી લઈને રીઢો મની લોન્ડરિંગ માટે આઠ વર્ષ સુધીની છે.
મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ સામેના કાયદામાં બેંકો પર કઈ વધારાની જવાબદારીઓ લાદવામાં આવી છે?
Wwft બેંકો, એકાઉન્ટન્ટ્સ, નોટરીઓ, વકીલો, એસ્ટેટ એજન્ટો અને અન્ય નિયુક્ત સંસ્થાઓને ક્લાયન્ટ ડ્યુ ડિલિજન્સ કરવા, વ્યવહારોનું સતત નિરીક્ષણ કરવા અને વિલંબ કર્યા વિના FIU-નેડરલેન્ડને અસામાન્ય વ્યવહારોની જાણ કરવાની ફરજ પાડે છે. તે FIU-નેડરલેન્ડ છે, સંસ્થા નહીં, જે નક્કી કરે છે કે વ્યવહારને શંકાસ્પદ તરીકે નિયુક્ત કરવામાં આવે છે અને તપાસ સેવાઓને મોકલવામાં આવે છે કે નહીં.
નાણાકીય દેખરેખ અધિનિયમ શું ભૂમિકા ભજવે છે?
નાણાકીય દેખરેખ અધિનિયમ (Wet op het financieel toezicht) નાણાકીય ક્ષેત્રમાં લાઇસન્સિંગ અને આચરણનું સંચાલન કરે છે. નાણાકીય બજારો માટે ડચ ઓથોરિટી આચરણ અને બજાર અખંડિતતાનું નિરીક્ષણ કરે છે અને ડચ સેન્ટ્રલ બેંક વિવેકપૂર્ણ સુદૃઢતા અને અખંડિતતાનું નિરીક્ષણ કરે છે; બંને બંધનકર્તા સૂચનાઓ આપી શકે છે અને દંડ ચુકવણી અને વહીવટી દંડ લાદી શકે છે.
શું ડચ સત્તાવાળાઓ નાણાકીય ગુનાઓ પર અન્ય દેશો સાથે કામ કરે છે?
હા. FIU-નેડરલેન્ડ અન્ય નાણાકીય ગુપ્તચર એકમો સાથે માહિતીનું આદાન-પ્રદાન કરે છે, રાજકોષીય માહિતી અને તપાસ સેવા યુરોપોલ અને યુરોજસ્ટ સાથે સહયોગ કરે છે, અને યુરોપિયન પબ્લિક પ્રોસિક્યુટર ઑફિસ, જેમાં નેધરલેન્ડ ભાગ લે છે, EU બજેટને અસર કરતી છેતરપિંડીની તપાસ કરી શકે છે.
સંબંધિત વાંચન
- નેધરલેન્ડ્સમાં મની લોન્ડરિંગ દંડ
- મની લોન્ડરિંગની શંકા: શું કરવું અને શું ન કરવું
- ઓનલાઈન છેતરપિંડી અને ફિશિંગ: ડિજિટલ છેતરપિંડી સાબિત કરવી
- ઓળખ છેતરપિંડી અને તેના દ્વારા થતી સજાઓ
Law & More કંપનીઓ, ડિરેક્ટરો અને કર્મચારીઓને છેતરપિંડી અને નાણાકીય ગુના અંગે સલાહ આપે છે, પ્રથમ આંતરિક સંકેતથી લઈને તપાસ, બરતરફી અને જ્યાં તે આવે છે, ફોજદારી ફાઇલ સુધી. તમારી પરિસ્થિતિ વિશે અમને કહો. અમે તમને એક કાર્યકારી દિવસમાં તમારા વિકલ્પો જણાવીશું.
કેવી રીતે Law & More આમાં તમને મદદ કરી શકે છે તે અમારા પર સમજાવાયેલ છે ફોજદારી વકીલ પાનું.
