ક્રિપ્ટોકરન્સી: પાલનના જોખમો વિશે ધ્યાન રાખો

પરિચય

આપણા ઝડપથી વિકસતા સમાજમાં ક્રિપ્ટોકરન્સી વધુને વધુ લોકપ્રિય થાય છે. હાલમાં, ત્યાં ઘણા પ્રકારનાં ક્રિપ્ટોકરન્સી છે, જેમ કે બિટકોઇન, ઇથેરિયમ અને લિટેકોઇન. ક્રિપ્ટોક્યુરન્સીઝ ફક્ત ડિજિટલ છે, અને ચલણો અને તકનીકીને બ્લોકચેન તકનીકનો ઉપયોગ કરીને સુરક્ષિત રાખવામાં આવે છે. આ તકનીકી દરેક વ્યવહારનો સુરક્ષિત રેકોર્ડ બધે એક જ જગ્યાએ રાખે છે. કોઈ પણ બ્લોકચેનને નિયંત્રિત કરી શકતું નથી કારણ કે આ સાંકળો ક્રિપ્ટોકરન્સી વletલેટ ધરાવતા દરેક કમ્પ્યુટર પર વિકેન્દ્રિત છે. બ્લોકચેન તકનીક ક્રિપ્ટોકરન્સીના વપરાશકર્તાઓ માટે અનામીકરણ પણ પ્રદાન કરે છે. નિયંત્રણનો અભાવ અને વપરાશકર્તાઓનું નામ ન આપવું એ ઉદ્યોગસાહસિકો માટે ચોક્કસ જોખમો પેદા કરી શકે છે જે તેમની કંપનીમાં ક્રિપ્ટોકરન્સીનો ઉપયોગ કરવા માગે છે. આ લેખ આપણા પાછલા લેખની ચાલુ છે, 'ક્રિપ્ટોકરન્સી: ક્રાંતિકારી તકનીકીના કાનૂની પાસાં'. જ્યારે અગાઉના લેખમાં મુખ્યત્વે ક્રિપ્ટોકરન્સીના સામાન્ય કાયદાકીય પાસાઓનો સંપર્ક કરવામાં આવ્યો હતો, જ્યારે આ લેખ ક્રિપ્ટોકરન્સી સાથે વ્યવહાર કરતી વખતે અને બિઝનેસના માલિકોને પડતા જોખમો અને પાલનના મહત્વ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.

મની લોન્ડરિંગની શંકાના જોખમે

જ્યારે ક્રિપ્ટોકરન્સી લોકપ્રિયતા મેળવે છે, તે હજી પણ નેધરલેન્ડ અને બાકીના યુરોપમાં અનિયંત્રિત છે. ધારાસભ્યો વિગતવાર નિયમો લાગુ કરવા પર કામ કરી રહ્યા છે, પરંતુ આ એક લાંબી પ્રક્રિયા હશે. જો કે, ડચ રાષ્ટ્રીય અદાલતો પહેલાથી જ ક્રિપ્ટોકરન્સી સંબંધિત કેસોમાં ઘણા ચુકાદાઓ પસાર કરી ચૂકી છે. જોકે થોડા નિર્ણયો ક્રિપ્ટોકરન્સીની કાનૂની સ્થિતિને લગતા હતા, મોટાભાગના કિસ્સા ગુનાહિત સ્પેક્ટ્રમના હતા. આ ચુકાદાઓમાં મની લોન્ડરિંગની મોટી ભૂમિકા હતી.

મની લોન્ડરિંગ એ એક પાસા છે જેની ખાતરી કરવા માટે ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ કે તમારી સંસ્થા ડચ ક્રિમિનલ કોડના ક્ષેત્રમાં ન આવે. મની લોન્ડરિંગ ડચ ગુનાહિત કાયદા હેઠળ શિક્ષાત્મક કૃત્ય છે. આ ડચ ક્રિમિનલ કોડના 420bis, 420ter અને 420 લેખમાં સ્થાપિત થયેલ છે. મની લોન્ડરીંગ એ સાબિત થાય છે જ્યારે કોઈ વ્યક્તિ વાસ્તવિકની પ્રકૃતિ, મૂળ, અજાણપણું અથવા વિસ્થાપનને છુપાવશે, અથવા ગુનેગાર પ્રવૃત્તિઓમાંથી ઉત્પન્ન થયેલી સારી બાબતોની જાગૃતિ રાખતા કોણ લાભકારક અથવા ધારક છે તે છુપાવે છે. જ્યારે કોઈ વ્યક્તિ એ હકીકત વિશે સ્પષ્ટરૂપે જાણતો ન હતો કે ગુનાહિત પ્રવૃત્તિઓથી ઉત્પન્ન થયેલી સારી બાબત, પરંતુ વ્યાજબી રીતે માની શકાય કે આ કેસ છે, તો તે પૈસાની ગેરવર્તન માટે દોષી સાબિત થઈ શકે છે. આ કૃત્યો ચાર વર્ષ સુધીની કેદ (ગુનાહિત મૂળ અંગે જાગૃત હોવા), એક વર્ષ સુધીની કેદ (વાજબી ધારણા માટે) અથવા 67.000 યુરો સુધીના દંડની સજા છે. આ ડચ ક્રિમિનલ કોડના લેખ 23 માં સ્થાપિત થયેલ છે. મની લોન્ડરિંગની આદત બનાવનાર વ્યક્તિને છ વર્ષ સુધીની કેદ પણ કરી શકાય છે.

નીચે કેટલાક ઉદાહરણો છે જેમાં ડચ અદાલતોએ ક્રિપ્ટોકરન્સીના ઉપયોગ અંગે પસાર કર્યો:

  • એક એવો કિસ્સો સામે આવ્યો હતો જેમાં એક વ્યક્તિ પર પૈસાની લેતીદેતીનો આરોપ હતો. તેને પૈસા મળ્યા જે બીટકોઇન્સને ફિયાટ મનીમાં રૂપાંતર કરીને મેળવવામાં આવ્યા હતા. આ બીટકોઇન્સ ડાર્ક વેબ દ્વારા મેળવવામાં આવી હતી, જેના આધારે વપરાશકર્તાઓના આઇપી-સરનામાં છુપાયેલા છે. તપાસમાં દર્શાવ્યું હતું કે ડાર્ક વેબનો ઉપયોગ ફક્ત ગેરકાયદેસર માલના વેપાર માટે કરવામાં આવે છે, જે બીટકોઇન્સથી ચૂકવવામાં આવે છે. તેથી, કોર્ટે ધાર્યું છે કે ડાર્ક વેબ દ્વારા મેળવેલ બીટકોઇન્સ ગુનાહિત મૂળના છે. કોર્ટે જણાવ્યું હતું કે શંકાસ્પદને પૈસા મળ્યા હતા જે ગુનાહિત મૂળના બીટકોઇન્સને ફિઆટ મનીમાં ફેરવીને મેળવવામાં આવ્યા હતા. શંકાસ્પદ વ્યક્તિ જાણતો હતો કે બીટકોઇન્સ ઘણીવાર ગુનાહિત મૂળના હોય છે. તેમ છતાં, તેણે મેળવેલા ફિયાટ મનીના મૂળની તપાસ કરી નથી. તેથી, તેણે જાણીતી નોંધપાત્ર તકને સ્વીકારી લીધી છે કે તેણે મેળવેલા નાણાં ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓ દ્વારા મેળવવામાં આવ્યા હતા. તેમને પૈસાની ગેરવર્તન માટે દોષી ઠેરવવામાં આવ્યા હતા. [1]
  • આ કિસ્સામાં, નાણાકીય માહિતી અને તપાસ સેવા (ડચમાં: એફઆઈઓડી) એ બિટકોઇન વેપારીઓ પર તપાસ શરૂ કરી. શંકાસ્પદ, આ કિસ્સામાં, વેપારીઓને બીટકોઇન્સ પ્રદાન કરતો હતો અને ફિયાટ મનીમાં ફેરવતો હતો. શંકાસ્પદ વ્યક્તિએ walનલાઇન વletલેટનો ઉપયોગ કર્યો હતો, જેના પર અસંખ્ય માત્રામાં બીટકોઇન્સ જમા કરાયા હતા, જે ડાર્ક વેબ પરથી ઉતરી આવ્યા છે. ઉપરના કિસ્સામાં જણાવ્યા મુજબ, આ બીટકોઇન્સ ગેરકાયદેસર મૂળના હોવાનું માનવામાં આવે છે. શંકાસ્પદ વ્યક્તિએ બીટકોઇન્સની ઉત્પત્તિ અંગે સ્પષ્ટતા આપવાનો ઇનકાર કર્યો હતો. કોર્ટે જણાવ્યું હતું કે શંકાસ્પદ બીટકોઇન્સના ગેરકાયદેસર ઉત્પત્તિથી સારી રીતે જાગૃત છે કારણ કે તે વેપારીઓ પાસે ગયો જે તેમના ગ્રાહકોની ઓળખ ન આપવાની બાંયધરી આપે છે અને આ સેવા માટે ઉચ્ચ કમિશન પૂછે છે. તેથી, કોર્ટે જણાવ્યું હતું કે શંકાસ્પદનો ઉદ્દેશ ધારી શકાય છે. તેમને પૈસાની ગેરવર્તન માટે દોષી ઠેરવવામાં આવ્યા હતા. [૨]
  • આગામી કેસ ડચ બેંક, આઈએનજીનો છે. આઈએનજીએ બિટકોઇન વેપારી સાથે બેંકિંગ કરાર કર્યો. એક બેંક તરીકે, આઈએનજીની નિરીક્ષણ અને તપાસની કેટલીક જવાબદારી છે. તેઓએ તૃતીય પક્ષો માટે બીટકોઇન્સ ખરીદવા માટે તેમના અસીલને રોકડ નાણાંનો ઉપયોગ કરાયો. આઈએનજીએ તેમના સંબંધો સમાપ્ત કર્યા કારણ કે રોકડમાં ચુકવણીની ઉત્પત્તિ ચકાસી શકાતી નથી અને ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓ દ્વારા પૈસા સંભવત. મેળવી શકાય છે. આઈએનજીને લાગ્યું કે તેઓ હવે તેમની કેવાયસી જવાબદારીઓને પરિપૂર્ણ કરવામાં સક્ષમ નથી, કારણ કે તેઓ ખાતરી આપી શકતા નથી કે તેમના એકાઉન્ટ્સ પૈસાના લોન્ડરિંગ માટે ઉપયોગમાં લેવાતા નથી અને અખંડિતતાના જોખમોને ટાળવા માટે. કોર્ટે જણાવ્યું હતું કે આઈએનજીનો ક્લાયન્ટ રોકડ નાણાં કાયદેસરના મૂળના હોવાનું સાબિત કરવામાં અપૂરતું હતું. તેથી, આઈએનજીને બેન્કિંગ સંબંધો સમાપ્ત કરવાની મંજૂરી આપવામાં આવી હતી. []]

આ ચૂકાદા બતાવે છે કે પાલન કરવાની વાત આવે ત્યારે ક્રિપ્ટોકરન્સી સાથે કામ કરવું જોખમ પેદા કરી શકે છે. જ્યારે ક્રિપ્ટોકરન્સીની ઉત્પત્તિ અજાણ છે, અને ચલણ ડાર્ક વેબથી ઉદ્દભવી શકે છે, ત્યારે પૈસાની લોન્ડરીંગની શંકા સરળતાથી .ભી થઈ શકે છે.

પાલન

ક્રિપ્ટોકરન્સી હજી સુધી નિયમનકારી નથી અને વ્યવહારોમાં અજ્ .ાતતા સુનિશ્ચિત થઈ હોવાથી, ગુનાહિત પ્રવૃત્તિઓ માટે ઉપયોગમાં લેવાતા તે ચુકવણીનું આકર્ષક માધ્યમ છે. તેથી, ક્રિપ્ટોકરન્સીમાં નેધરલેન્ડ્સમાં અમુક પ્રકારનો નકારાત્મક અર્થ છે. આ તે હકીકતમાં પણ બતાવવામાં આવ્યું છે કે ડચ ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસીસ અને માર્કેટ્સ ઓથોરિટી ક્રિપ્ટોક્યુરન્સીઝના વેપાર સામે સલાહ આપે છે. તેઓ જણાવે છે કે ક્રિપ્ટોકરન્સીનો ઉપયોગ આર્થિક ગુનાઓ સંબંધિત જોખમો ઉભો કરે છે, કારણ કે પૈસાની ગેરવર્તન, છેતરપિંડી, છેતરપિંડી અને હેરાફેરી સરળતાથી થઈ શકે છે. []] આનો અર્થ એ કે ક્રિપ્ટોકરન્સી સાથે કામ કરતી વખતે તમારે પાલન સાથે ખૂબ સચોટ રહેવું જોઈએ. તમારે બતાવવા માટે સક્ષમ થવું જોઈએ કે તમે પ્રાપ્ત કરેલ ક્રિપ્ટોકરન્સી ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓ દ્વારા પ્રાપ્ત થતી નથી. તમે પ્રાપ્ત કરેલા ક્રિપ્ટોકરન્સીના મૂળની તપાસ તમે સાબિત કરી શકવી પડશે. જે લોકો ક્રિપ્ટોકરન્સીનો ઉપયોગ કરે છે તે ઘણીવાર અજાણી હોય તેવા લોકો માટે આ મુશ્કેલ સાબિત થઈ શકે છે. ઘણી વાર, જ્યારે ડચ અદાલતનો ક્રિપ્ટોકરન્સી અંગેનો ચુકાદો હોય છે, ત્યારે તે ગુનાહિત સ્પેક્ટ્રમની અંદર હોય છે. આ ક્ષણે, અધિકારીઓ ક્રિપ્ટોક્યુરન્સીઝના વેપાર પર સક્રિયપણે દેખરેખ રાખતા નથી. જો કે, ક્રિપ્ટોકરન્સી પર તેમનું ધ્યાન છે. તેથી, જ્યારે કોઈ કંપની ક્રિપ્ટોકરન્સી સાથે સંબંધ રાખે છે, ત્યારે અધિકારીઓ વધારાની ચેતવણી આપશે. અધિકારીઓ સંભવત know તે જાણવા માંગશે કે ક્રિપ્ટોકરન્સી કેવી રીતે પ્રાપ્ત થાય છે અને ચલણનો મૂળ શું છે. જો તમે આ પ્રશ્નોના જવાબો યોગ્ય રીતે આપી શકતા નથી, તો મની લોન્ડરિંગ અથવા અન્ય ગુનાહિત અપરાધની શંકા ariseભી થઈ શકે છે અને તમારી સંસ્થા સંબંધિત તપાસ શરૂ થઈ શકે છે.

ક્રિપ્ટોકરન્સીનું નિયમન

ઉપર જણાવ્યું તેમ, ક્રિપ્ટોકરન્સી હજી સુધી નિયંત્રિત નથી. જો કે, ગુનાહિત અને નાણાકીય જોખમો ક્રિપ્ટોકરન્સીને કારણે, કદાચ ક્રિપ્ટોકરન્સીઝના વેપાર અને ઉપયોગને સખત રીતે નિયંત્રિત કરવામાં આવશે. ક્રિપ્ટોકરન્સીનું નિયમન એ વિશ્વભરની વાતચીતનો વિષય છે. આંતરરાષ્ટ્રીય નાણાકીય ભંડોળ (સંયુક્ત રાષ્ટ્રની સંસ્થા કે જે વૈશ્વિક નાણાકીય સહકાર, નાણાકીય સ્થિરતાને સુરક્ષિત કરવા અને આંતરરાષ્ટ્રીય વેપારને સરળ બનાવવા પર કામ કરે છે) ક્રિપ્ટોકરન્સી પર વૈશ્વિક સંકલનની માંગ કરી રહ્યું છે કારણ કે તે નાણાકીય અને ગુનાહિત બંને જોખમો માટે ચેતવણી આપે છે. []] યુરોપિયન યુનિયન ક્રિપ્ટોક્યુરન્સીઝનું નિયમન કે દેખરેખ રાખવા અંગે ચર્ચા કરી રહ્યું છે, જોકે તેઓએ હજી સુધી ચોક્કસ કાયદો બનાવ્યો નથી. તદુપરાંત, ક્રિપ્ટોકરન્સીનું નિયમન એ ચાઇના, દક્ષિણ-કોરિયા અને રશિયા જેવા કેટલાક વ્યક્તિગત દેશોમાં ચર્ચાનો વિષય છે. ક્રિપ્ટોક્યુરન્સીઝ અંગેના નિયમો સ્થાપિત કરવા માટે આ દેશો પગલાં લઈ રહ્યા છે અથવા લેવા માંગે છે. નેધરલેન્ડ્સમાં, ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસીસ અને માર્કેટ્સ ઓથોરિટીએ નિર્દેશ આપ્યો છે કે જ્યારે નેધરલેન્ડ્સના રિટેલ રોકાણકારોને બિટકોઇન-ફ્યુચર્સની ઓફર કરવામાં આવે ત્યારે રોકાણ કંપનીઓનું સામાન્ય સંભાળ હોય છે. આનો સમાવેશ થાય છે કે આ રોકાણ કંપનીઓએ તેમના ગ્રાહકોના વ્યાવસાયિક, ન્યાયી અને પ્રામાણિક રૂપે રુચિની કાળજી લેવી જ જોઇએ. []] ક્રિપ્ટોકરન્સીના નિયમન અંગેની વૈશ્વિક ચર્ચા બતાવે છે કે સંખ્યાબંધ સંસ્થાઓ ઓછામાં ઓછું અમુક પ્રકારના કાયદા સ્થાપિત કરવા જરૂરી હોવાનું માને છે.

ઉપસંહાર

તે કહેવું સલામત છે કે ક્રિપ્ટોકરન્સી તેજી કરી રહી છે. જો કે, લોકો ભૂલી ગયા હોય તેવું લાગે છે કે વેપાર અને આ ચલણોનો ઉપયોગ પણ કેટલાક જોખમો લાવી શકે છે. તમે તેને જાણતા પહેલા, ક્રિપ્ટોકરન્સી સાથે કામ કરતી વખતે, તમે ડચ ક્રિમિનલ કોડના અવકાશમાં આવી શકો છો. આ ચલણો ઘણીવાર ગુનાહિત પ્રવૃત્તિઓ, ખાસ કરીને મની લોન્ડરિંગ સાથે સંકળાયેલા હોય છે. પાલન તે કંપનીઓ માટે ખૂબ મહત્વનું છે જે ફોજદારી ગુના માટે કાર્યવાહી ચલાવવા માંગતા નથી. ક્રિપ્ટોક્યુરન્સીઝના મૂળનું જ્ thisાન આમાં મોટો ભાગ ભજવે છે. ક્રિપ્ટોકરન્સીને કંઈક અંશે નકારાત્મક અર્થ છે, દેશો અને સંગઠનો ક્રિપ્ટોકરન્સી સંબંધિત નિયમો સ્થાપિત કરવા કે નહીં તે અંગે ચર્ચા કરી રહ્યા છે. જોકે કેટલાક દેશોએ નિયમન તરફના પગલાઓ પહેલેથી જ લીધા છે, તેમ છતાં, વિશ્વવ્યાપી નિયમન થાય તે પહેલાં હજી થોડો સમય લાગી શકે છે. તેથી, ક્રિપ્ટોકરન્સી સાથે કામ કરતી વખતે કંપનીઓએ સાવચેત રહેવું અને પાલન તરફ ધ્યાન આપવાનું ધ્યાન રાખવું તે ખૂબ મહત્વનું છે.

સંપર્ક

જો આ લેખ વાંચ્યા પછી તમારી પાસે પ્રશ્નો અથવા ટિપ્પણીઓ છે, તો કૃપા કરીને મેક્સિમ હોડાકનો સંપર્ક કરો, અહીંના એટર્ની-વકીલ Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl, or Tom Meevis, an attorney-at-law at Law & More via tom.meevis@lawandmore.nl, or call +31 (0)40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[]] Orટોરિટાઇટ ફાઇનાન્સિયલ માર્કટેન, 'રીલે ક્રિપ્ટોક્યુરન્સીઝ, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/4/nov/risico-cryptocurifications.

[]] અહેવાલ ફિંટેક અને નાણાકીય સેવાઓ: પ્રારંભિક બાબતો, આંતરરાષ્ટ્રીય નાણાકીય ભંડોળ 2017.

[]] Orટોરિટિટ ફિનાન્સિયલ માર્કટેન, 'બિટકોઇન ફ્યુચર્સ: એએફએમ ઓપ', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/6/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

શેર