મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદ વિરોધી નાણાકીય પગલાં ...

નેધરલેન્ડ્સ અને યુક્રેનમાં મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદ વિરોધી નાણાકીય પગલાં

પરિચય

આપણા ઝડપથી ડિજિટાઇઝિંગ સમાજમાં, મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણને લગતા જોખમો વધુને વધુ મોટા થાય છે. સંસ્થાઓ માટે આ જોખમો વિશે જાગૃત રહેવું મહત્વપૂર્ણ છે. સંસ્થાઓએ પાલન સાથે ખૂબ સચોટ હોવું જોઈએ. નેધરલેન્ડ્સમાં, આ ખાસ કરીને એવી સંસ્થાઓને લાગુ પડે છે કે જે મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી નાણાં રોકવા (ડબ્લ્યુડબ્લ્યુએફટી) ની રોકડમ પર ડચ કાયદામાંથી નીકળતી જવાબદારીને આધિન હોય. આ જવાબદારીઓ મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ શોધી કા andવા અને તેનો સામનો કરવા માટે સ્થાપિત કરવામાં આવી છે. આ કાયદાથી મેળવાયેલ જવાબદારીઓ વિશે વધુ માહિતી માટે, અમે અમારા અગાઉના લેખ 'ડચ કાનૂની ક્ષેત્રમાં પાલન' નો સંદર્ભ લો. જ્યારે નાણાકીય સંસ્થાઓ આ જવાબદારીઓનું પાલન કરતી નથી, ત્યારે તેના ગંભીર પરિણામો આવી શકે છે. વેપાર અને ઉદ્યોગ માટેની અપીલ ડચ કમિશનના તાજેતરના ચુકાદામાં આનો પુરાવો બતાવવામાં આવ્યો છે (17 જાન્યુઆરી 2018, ઇસીએલઆઈ: એનએલ: સીબીબી: 2018: 6).

વ્યવસાય અને ઉદ્યોગ માટે અપીલ માટે ડચ કમિશનનો ચુકાદો

આ કેસ એક ટ્રસ્ટ કંપનીનો છે જે પ્રાકૃતિક વ્યક્તિઓ અને કાનૂની સંસ્થાઓને ટ્રસ્ટ સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. ટ્રસ્ટ કંપનીએ યુક્રેનમાં સ્થાવર મિલકત ધરાવતાં પ્રાકૃતિક વ્યક્તિને તેની સેવાઓ પૂરી પાડી હતી (વ્યક્તિ એ). સ્થાવર મિલકત 10,000,000 ડોલરની હતી. વ્યક્તિ એ કાયદેસર એન્ટિટી (એન્ટિટી બી) ને સ્થાવર મિલકતના પોર્ટફોલિયોના પ્રમાણપત્રો આપ્યા. એન્ટિટી બીના શેર યુક્રેનિયન રાષ્ટ્રીયતા (વ્યક્તિ સી) ના નામાંકિત શેરહોલ્ડર દ્વારા રાખવામાં આવ્યા હતા. તેથી, વ્યક્તિ સી રીઅલ એસ્ટેટ પોર્ટફોલિયોના અંતિમ લાભકારી માલિક હતા. ચોક્કસ ક્ષણે, વ્યક્તિ સીએ તેના શેર અન્ય વ્યક્તિ (વ્યક્તિ ડી) માં સ્થાનાંતરિત કર્યા. વ્યક્તિ સીને આ શેરોના બદલામાં કંઇ મળ્યું ન હતું, તેઓને મફતમાં ડી ડી સ્થાનાંતરિત કરવામાં આવ્યા હતા. વ્યક્તિ એ શેરના સ્થાનાંતરણ વિશે ટ્રસ્ટ કંપનીને માહિતી આપી અને ટ્રસ્ટ કંપનીએ વ્યક્તિ ડીને સ્થાવર મિલકતના નવા અંતિમ લાભાર્થી માલિક તરીકે નિયુક્ત કર્યા. થોડા મહિના પછી, ટ્રસ્ટ કંપનીએ ડચ ફાઇનાન્સિયલ ઇન્વેસ્ટિગેશન યુનિટને અગાઉ ઉલ્લેખિત શેરોના સ્થાનાંતરણ સહિતના ઘણા વ્યવહારોની માહિતી આપી. આ તે છે જ્યારે સમસ્યાઓ .ભી થાય છે. વ્યક્તિ સીથી વ્યક્તિ ડીમાં શેર ટ્રાન્સફર થયાની જાણ થતાં, ડચ નેશનલ બેંકે ટ્રસ્ટ કંપનીને 40,000 યુરોનો દંડ ફટકાર્યો હતો. આનું કારણ ડબ્લ્યુડબ્લ્યુએફટીનું પાલન કરવામાં નિષ્ફળતા હતી. ડચ નેશનલ બેંકના જણાવ્યા અનુસાર ટ્રસ્ટ કંપનીને શંકા હોવી જોઈએ કે શેરનું ટ્રાન્સફર મની લોન્ડરિંગ અથવા આતંકવાદી ધિરાણથી સંબંધિત હોઈ શકે છે, કારણ કે શેરોનું નિ: શુલ્ક ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યું હતું જ્યારે રીઅલ એસ્ટેટ પોર્ટફોલિયોમાં ખૂબ પૈસાની કિંમત હતી. તેથી, ટ્રસ્ટ કંપનીએ ચૌદ દિવસની અંદર આ વ્યવહારની જાણ કરવી જોઈએ, જે ડબ્લ્યુડબ્લ્યુએફટીમાંથી ઉતરી આવ્યું છે. આ ગુનાને સામાન્ય રીતે 500,000 યુરો દંડ સાથે સજા કરવામાં આવે છે. જો કે, ડચ નેશનલ બેંકે આ ગુનાની મર્યાદા અને ટ્રસ્ટ કંપનીના ટ્રેક રેકોર્ડને કારણે આ દંડને 40,000 યુરોની રકમમાં ઘટાડ્યો છે.

ટ્રસ્ટ કંપનીએ કેસ કોર્ટમાં લીધો કારણ કે તેણી માને છે કે દંડ ગેરકાયદેસર રીતે લાદવામાં આવ્યો છે. ટ્રસ્ટ કંપનીએ દલીલ કરી હતી કે ટ્રાંઝેક્શન એ WWft માં વર્ણવ્યા મુજબ ટ્રાંઝેક્શન નહોતું, કારણ કે વ્યવહાર એ વ્યક્તિ એ વતી લેવડદેવડ ન હોવાનું માનવામાં આવે છે. જોકે, કમિશન બીજું વિચારે છે. વ્યક્તિ એ, એન્ટિટી બી અને વ્યક્તિ સી વચ્ચેનું નિર્માણ યુક્રેનિયન સરકાર દ્વારા કરના શક્ય સંગ્રહને ટાળવા માટે બનાવવામાં આવ્યું હતું. વ્યક્તિએ આ બાંધકામમાં મુખ્ય ભૂમિકા નિભાવી. વળી, સ્થાવર મિલકતના અંતિમ ફાયદાકારક માલિક, શેર્સને વ્યક્તિ સીથી વ્યક્તિમાં સ્થાનાંતરિત કરીને બદલાયા. આમાં વ્યક્તિ એ ની સ્થિતિમાં ફેરફાર પણ શામેલ છે, કેમ કે વ્યક્તિ એ હવે વ્યક્તિ સી માટે સ્થાવર મિલકત રાખતો નથી પરંતુ વ્યક્તિ ડી માટે વ્યક્તિ એ વ્યવહાર સાથે ગા involved સંકળાયેલા હતા અને તેથી તે વ્યવહાર વ્યક્તિ એ વતી કરવામાં આવ્યો હતો. વ્યક્તિ એ ટ્રસ્ટ કંપનીનો ગ્રાહક છે, તેથી ટ્રસ્ટ કંપનીએ ટ્રાંઝેક્શનની જાણ કરવી જોઇએ. વળી, કમિશને જણાવ્યું હતું કે શેરનું ટ્રાન્સફર એક અસામાન્ય વ્યવહાર છે. આ તે હકીકતમાં છે કે શેર મફતમાં સ્થાનાંતરિત કરવામાં આવ્યા હતા, જ્યારે સ્થાવર મિલકતની કિંમત 10,000,000 ડ representedલરનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. ઉપરાંત, વ્યક્તિ સીની અન્ય સંપત્તિ સાથે સંયોજનમાં સ્થાવર મિલકતની કિંમત નોંધપાત્ર હતી, છેલ્લે, ટ્રસ્ટ officeફિસના એક ડિરેક્ટરે જણાવ્યું હતું કે વ્યવહાર 'અસામાન્ય' છે, જે વ્યવહારની વિચિત્રતાને સ્વીકારે છે. તેથી ટ્રાંઝેક્શનથી મની લોન્ડરિંગ અથવા આતંકવાદી ધિરાણની શંકા .ભી થાય છે અને વિલંબ કર્યા વિના જાણ કરવી જોઈએ. તેથી દંડ કાયદેસર રીતે લાદવામાં આવ્યો હતો.

સંપૂર્ણ ચુકાદો આ લિંક દ્વારા ઉપલબ્ધ છે.

યુક્રેનમાં મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદ વિરોધી નાણાકીય પગલાં

ઉપર જણાવેલ કેસ બતાવે છે કે યુક્રેનમાં થયેલા વ્યવહાર માટે ડચ ટ્રસ્ટ કંપનીને દંડ થઈ શકે છે. ડચ કાયદો તેથી અન્ય દેશોમાં કાર્યરત સંસ્થાઓ પર પણ લાગુ થઈ શકે છે, ત્યાં સુધી જ્યાં સુધી નેધરલેન્ડ્સ સાથે જોડાણ નથી. મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ શોધી કા andવા અને તેનો સામનો કરવા માટે નેધરલેન્ડ્સે કેટલાક પગલાં અમલમાં મૂક્યા છે. યુક્રેનિયન સંસ્થાઓ કે જે નેધરલેન્ડની અંદર કાર્યરત છે અથવા યુક્રેનિયન ઉદ્યમીઓ કે જે નેધરલેન્ડમાં વ્યવસાય શરૂ કરવા માંગે છે, ડચ કાયદાનું પાલન મુશ્કેલ હોઈ શકે છે. આ અંશત the એ હકીકતને કારણે છે કે યુક્રેન પાસે મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ સાથે વ્યવહાર કરવાની જુદી જુદી રીતો છે અને હજી સુધી નેધરલેન્ડ્સ જેવા વ્યાપક પગલાં અમલમાં નથી આવ્યા. જો કે, મની વિરોધી લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ સામે લડવું યુક્રેનમાં વધુને વધુ મહત્વનો મુદ્દો બની ગયો છે. તે એક વાસ્તવિક વિષય પણ બની ગયો છે, કે યુરોપ પરિષદે યુક્રેનમાં મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ અંગે તપાસ શરૂ કરવાનો નિર્ણય કર્યો.

2017 માં, કાઉન્સિલ Europeફ યુરોપ દ્વારા યુક્રેનમાં મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદ વિરોધી નાણાકીય પગલાં અંગે તપાસ હાથ ધરવામાં આવી છે. આ તપાસ વિશેષ નિમાયેલી સમિતિ દ્વારા કરવામાં આવી છે, મની લોન્ડરિંગ વિરોધી મૂલ્યાંકન અને આતંકવાદના નાણાંકીયકરણ (નાણાં) ના મૂલ્યાંકન પર નિષ્ણાતોની સમિતિ. સમિતિએ ડિસેમ્બર 2017 માં તેના તારણોનો અહેવાલ રજૂ કર્યો છે. આ અહેવાલમાં યુક્રેનમાં મની વિરોધી મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદ વિરોધી નાણાકીય પગલાંનો સારાંશ આપવામાં આવ્યો છે. તે ફાઇનાન્સિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ 40 ભલામણોનું પાલનનું સ્તર અને યુક્રેનની નાણાં વિરોધી મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદ વિરોધી ફાઇનાન્સિંગ સિસ્ટમની અસરકારકતાના સ્તરનું વિશ્લેષણ કરે છે. રિપોર્ટમાં સિસ્ટમ કેવી રીતે મજબૂત બનાવવામાં આવી શકે તે અંગે ભલામણો પણ આપવામાં આવી છે.

તપાસના મુખ્ય તારણો

સમિતિએ તપાસમાં આગળ આવેલા ઘણા મુખ્ય તારણો વર્ણવ્યા છે, જેનો સારાંશ નીચે આપેલ છે:

યુક્રેનમાં મની લોન્ડરિંગને લઈને ભ્રષ્ટાચારનું કેન્દ્રિય જોખમ છે. ભ્રષ્ટાચાર મોટા પ્રમાણમાં ગુનાહિત પ્રવૃત્તિઓ પેદા કરે છે અને રાજ્યની સંસ્થાઓ અને ગુનાહિત ન્યાય પ્રણાલીની કામગીરીને નબળી પાડે છે. સત્તાધિકારીઓ ભ્રષ્ટાચારથી થતા જોખમોથી વાકેફ છે અને આ જોખમો ઘટાડવાનાં પગલાં અમલમાં મૂકી રહ્યા છે. જો કે, ભ્રષ્ટાચાર-સંબંધિત મની લોન્ડરિંગને લક્ષ્યાંકિત કરવા માટે કાયદા અમલીકરણનું ધ્યાન ફક્ત હમણાં જ શરૂ થયું છે.
યુક્રેન પાસે મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ જોખમો વિશે વ્યાજબી સમજ છે. જો કે, આ જોખમોની સમજ અમુક વિસ્તારોમાં વધારી શકાય છે, જેમ કે સરહદ જોખમો, નફાકારક ક્ષેત્ર અને કાનૂની વ્યક્તિઓ. યુક્રેન પાસે આ જોખમોને પહોંચી વળવા વ્યાપક રાષ્ટ્રીય સંકલન અને નીતિ નિર્માણ પદ્ધતિઓ છે, જેની સકારાત્મક અસર પડે છે. કાલ્પનિક ઉદ્યોગસાહસિકતા, પડછાયાની અર્થવ્યવસ્થા અને રોકડના ઉપયોગને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે, કારણ કે તેઓ પૈસાની ગેરવર્તવણીનું મોટું જોખમ ધરાવે છે.
યુક્રેનિયન ફાઇનાન્સ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ (યુએફઆઈયુ) ઉચ્ચ ઓર્ડરની નાણાકીય બુદ્ધિ ઉત્પન્ન કરે છે. આ નિયમિતપણે તપાસ શરૂ કરે છે. કાયદા અમલીકરણ એજન્સીઓ તેમના તપાસના પ્રયત્નોને ટેકો આપવા માટે યુએફઆઈયુ પાસેથી બુદ્ધિ પણ માંગે છે. જો કે, યુએફઆઈયુની આઇટી સિસ્ટમ જૂની થઈ રહી છે અને કર્મચારીઓના સ્તર મોટા કામના ભારણનો સામનો કરી શકતા નથી. તેમ છતાં, યુક્રેને અહેવાલની ગુણવત્તામાં વધુ સુધારો કરવા પગલાં લીધાં છે.
યુક્રેનમાં મની લોન્ડરિંગને હજી પણ અન્ય ગુનાહિત પ્રવૃત્તિઓના વિસ્તરણ તરીકે જોવામાં આવે છે. એવું માનવામાં આવ્યું હતું કે મની લોન્ડરિંગને આગાહીના ગુના માટે અગાઉની સજા પછી કોર્ટમાં જ લઈ શકાય છે. મની લોન્ડરિંગ માટેની સજાઓ અંતર્ગત ગુનાઓ કરતા પણ ઓછી છે. યુક્રેનિયન સત્તાવાળાઓએ તાજેતરમાં કેટલાક ભંડોળ જપ્ત કરવા માટે પગલાં લેવાનું શરૂ કર્યું છે. જો કે, આ પગલાં સતત લાગુ થતા હોય તેવું લાગતું નથી.
2014 થી યુક્રેને આંતરરાષ્ટ્રીય આતંકવાદના પરિણામો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કર્યું છે. આ મુખ્યત્વે ઇસ્લામિક સ્ટેટ (આઈએસ) ની ધમકીને કારણે હતું. આતંકવાદ સંબંધિત તમામ તપાસની સમાંતર નાણાકીય તપાસ કરવામાં આવે છે. એક અસરકારક સિસ્ટમના પાસાં દર્શાવવામાં આવ્યા હોવા છતાં, કાયદાકીય માળખું હજી પણ આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણોની સમાન નથી.
નેશનલ બેંક Ukraineફ યુક્રેન (એનબીયુ) ને જોખમો વિશે સારી સમજ છે અને તે બેંકોની દેખરેખ માટે પર્યાપ્ત જોખમ આધારિત અભિગમ લાગુ કરે છે. પારદર્શિતા સુનિશ્ચિત કરવા અને ગુનેગારોને બેંકોના નિયંત્રણથી દૂર કરવાના પ્રયત્નો કરવામાં આવ્યા છે. એનબીયુએ બેંકો પર વિશાળ પ્રતિબંધો લાગુ કર્યા છે. આના પરિણામે નિવારક પગલાંની અસરકારક ઉપયોગ થઈ શકે છે. જો કે, અન્ય અધિકારીઓએ તેમના કાર્યોને છૂટા કરવામાં અને નિવારક પગલાં લાગુ કરવામાં નોંધપાત્ર સુધારણાની જરૂર છે.
યુક્રેનમાં મોટાભાગના ખાનગી ક્ષેત્ર તેમના ગ્રાહકના લાભકારક માલિકને ચકાસવા માટે યુનિફાઇડ સ્ટેટ રજિસ્ટર પર આધાર રાખે છે. જો કે, રજિસ્ટ્રાર ખાતરી આપતું નથી કે કાનૂની વ્યક્તિઓ દ્વારા તેને આપવામાં આવેલી માહિતી સચોટ અથવા વર્તમાન છે. આને ભૌતિક મુદ્દો માનવામાં આવે છે.
યુક્રેન સામાન્ય રીતે પરસ્પર કાનૂની સહાય પૂરી પાડવામાં અને શોધવામાં સક્રિય છે. જો કે, રોકડ થાપણો જેવા મુદ્દાઓની પૂરી પાડવામાં આવતી પરસ્પર કાનૂની સહાયની અસરકારકતા પર અસર પડે છે. સહાય પૂરી પાડવાની યુક્રેનની ક્ષમતા પર કાનૂની વ્યક્તિઓની મર્યાદિત પારદર્શિતાને કારણે નકારાત્મક અસર પડે છે.

અહેવાલના નિષ્કર્ષ

અહેવાલના આધારે, તે નિષ્કર્ષ પર આવી શકે છે કે યુક્રેનને નાણાંની ગેરહાજરીના નોંધપાત્ર જોખમોનો સામનો કરવો પડે છે. ભ્રષ્ટાચાર અને ગેરકાયદેસર આર્થિક પ્રવૃત્તિઓ મની લોન્ડરીંગનો મોટો ખતરો છે. યુક્રેનમાં કેશ સર્ક્યુલેશન વધારે છે અને યુક્રેનમાં શેડો ઇકોનોમીમાં વધારો થાય છે. આ પડછાયો અર્થતંત્ર દેશની નાણાકીય વ્યવસ્થા અને આર્થિક સુરક્ષા માટે નોંધપાત્ર ખતરો છે. આતંકવાદી ધિરાણના જોખમને લગતા, યુક્રેનનો ઉપયોગ સીરિયામાં આઇએસ લડવૈયાઓમાં જોડાવા માંગતા લોકો માટે પરિવહન દેશ તરીકે થાય છે. નફાકારક ક્ષેત્ર આતંકવાદી ધિરાણ માટે સંવેદનશીલ છે. આ ક્ષેત્રનો દુરૂપયોગ આતંકવાદીઓ અને આતંકવાદી સંગઠનોને નાણાં આપવા માટે કરવામાં આવ્યો છે.

જો કે, યુક્રેને મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણનો સામનો કરવા માટે પગલા ભર્યા છે. મની લોન્ડરિંગ / કાઉન્ટર-ટેરરિસ્ટ ફાઇનાન્સિંગ નવો કાયદો 2014 માં અપનાવવામાં આવ્યો હતો. આ કાયદા માટે જોખમોને ઓળખવા માટે જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરવાની અને આ જોખમોને રોકવા અથવા ઘટાડવાનાં પગલાંની વ્યાખ્યા આપવા માટે અધિકારીઓની જરૂર છે. ફોજદારી કાર્યવાહીની સંહિતા અને ગુનાહિત સંહિતામાં પણ સુધારા કરવામાં આવ્યા હતા. તદુપરાંત, યુક્રેનિયન સત્તાવાળાઓ જોખમો વિશે નોંધપાત્ર સમજ ધરાવે છે અને મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ સામે લડવા માટે ઘરેલુ સમન્વયમાં અસરકારક છે.

મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણનો સામનો કરવા યુક્રેને પહેલેથી જ મોટા પગલા લીધા છે. તેમ છતાં, સુધારણા માટે અવકાશ છે. યુક્રેનના તકનીકી પાલન માળખામાં કેટલીક ભૂલો અને અનિશ્ચિતતાઓ રહે છે. આ માળખાને આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણો અનુસાર લાવવાની પણ જરૂર છે. તદુપરાંત, મની લોન્ડરિંગને અંતર્ગત ગુનાહિત પ્રવૃત્તિના વિસ્તરણ તરીકે જ નહીં, એક અલગ ગુના તરીકે જોવું જોઈએ. આનાથી વધુ કાર્યવાહી અને દોષી ઠેરવવામાં આવશે. નાણાકીય તપાસ નિયમિતપણે લેવી જોઈએ અને મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણના જોખમોનું વિશ્લેષણ અને લેખિત ઉચ્ચારણ વધારવું જોઈએ. મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ સંદર્ભે યુક્રેન માટે આ ક્રિયાઓને અગ્રતા ક્રિયા માનવામાં આવે છે.

સંપૂર્ણ અહેવાલ આ લિંક દ્વારા ઉપલબ્ધ છે.

ઉપસંહાર

મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણથી આપણા સમાજ પ્રત્યે મોટો જોખમ રહેલું છે. તેથી, આ મુદ્દાઓ વિશ્વભરમાં સંબોધવામાં આવે છે. મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ શોધી કા detectવા અને તેનો સામનો કરવા માટે નેધરલેન્ડ્સ પહેલેથી જ કેટલાક પગલા અમલમાં મુકી છે. આ પગલાં માત્ર ડચ સંગઠનો માટે જ મહત્ત્વના નથી, પરંતુ તે સીમા પારની કામગીરીવાળી કંપનીઓને પણ લાગુ પડી શકે છે. ઉપર દર્શાવેલા ચુકાદામાં બતાવ્યા પ્રમાણે, જ્યારે નેધરલેન્ડ્સની લિંક છે ત્યારે WWft લાગુ પડે છે. સંસ્થાઓ કે જે ડબ્લ્યુડબ્લ્યુફ્ટના ક્ષેત્રમાં આવે છે, તે ડચ કાયદાનું પાલન કરવા માટે તેમના ગ્રાહકો કોણ છે તે જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે. આ જવાબદારી યુક્રેનિયન કંપનીઓને પણ લાગુ પડી શકે છે. આ મુશ્કેલ હોઈ શકે છે, કારણ કે યુક્રેને હજી સુધી નેધરલેન્ડ્સની જેમ નાણાં વિરોધી મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદ વિરોધી નાણાકીય પગલાં અમલ કર્યા નથી.

જોકે, પૈસાની રીપોર્ટ બતાવે છે કે યુક્રેન પૈસાની ગેરવર્તન અને આતંકવાદી ધિરાણનો સામનો કરવા માટે પગલાં લઈ રહ્યું છે. યુક્રેન પાસે મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણના જોખમો વિશે વિસ્તૃત સમજ છે, જે એક મહત્વપૂર્ણ પગલું છે. છતાં, કાનૂની માળખામાં હજી પણ કેટલીક ભૂલો અને અનિશ્ચિતતાઓ શામેલ છે જેને ધ્યાન આપવાની જરૂર છે. યુક્રેનમાં રોકડનો વ્યાપક ઉપયોગ અને તેની સાથે મોટી છાયાવાળી અર્થવ્યવસ્થા યુક્રેનિયન સમાજ માટે સૌથી મોટો ખતરો છે. યુક્રેને તેની મની વિરોધી મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદ વિરોધી નાણાંકીય નીતિમાં ચોક્કસપણે પ્રગતિ બુક કરી છે, પરંતુ તેમાં હજી સુધારણા માટે અવકાશ છે. નેધરલેન્ડ અને યુક્રેનની કાનૂની માળખા ધીમે ધીમે એકબીજાની નજીક વધે છે, જે આખરે ડચ અને યુક્રેનિયન પક્ષોને સહકાર આપવાનું સરળ બનાવશે. ત્યાં સુધી, આવી પાર્ટીઓ માટે ડચ અને યુક્રેનિયન કાનૂની માળખાઓ અને વાસ્તવિકતાઓ પ્રત્યે જાગૃત રહેવું મહત્વપૂર્ણ છે, જેથી મની વિરોધી કાર્યવાહી અને આતંકવાદ વિરોધી નાણાકીય પગલાંનું પાલન કરવામાં આવે.